近日，在重庆，一女子接了几个电话，就把家里136万全部转给骗子了，这几乎是家里的全部积蓄。这到底是怎么回事呢？

夫妻俩对记者公开讲述了受骗经过，希望对所有人一个警醒。这位段姓女子告诉记者说，那天上午，她突然接到一个电话，对方自称四川遂宁市公安局的，告诉她她的身份证丢了，被别人盗用了，办了张银行卡，现在已用了200多万，段女士一听懵了，下意识挂断了电话，可是没等她想明白怎么回事，隔了大概30秒，第二通电话马上追打过来了。

还是这个人打来的，他告诉段女士不要慌，不要紧张，他会协助段女士把这事处理好的。但告诉她已经涉嫌犯罪了，50万金额就可以判无期徒刑，现在盗用了200多万，需要终生坐牢。

一听说要坐牢，段女士心理防线崩溃了，立刻大脑不受自己控制了，这个时候，对方让她加一个QQ好友，此人自称专案组工作人员，要求段女士把手机号呼叫转移到对方的手机上，并退出微信等联络工具，双方通过QQ语音通话联络。

在通话中，对方要求段女士首先要证明资金干净，必须先将钱先打入指定的账户，由于手机已经转移到对方手机，每次转账发验证码段女士都看不到，都是对方发给她。

这时候，段女士的丈夫王先生发现老婆突然联系不上了，她两个手机都处于停机状态，王先生马上充了800块钱话费，但还是没有开机。

原来骗子为了不让段女士的家人联系上，专门遥控段女士又去买了一部新手机，同时下载了转账软件，下载那个软件就是一个钓鱼软件，当把身份信息，密码填到里面后直接就被盗取了。

当时段女士身上有几张银行卡，其中一张存有95万元，其他卡上合计有40多万。骗子让段女士把所有的钱转到一张卡上，然后到银行开通网银盾和手机银行，段女士鬼使神差的竟然一一照做了。

转完所有的钱，已经是下午五点多了，段女士从上午十点一直被骗子在QQ电话上遥控，总共有七个多小时，最后，当段女士满心以为对方会按照承诺把钱还给他时，她的QQ却被拉黑了，这时，后知后觉的段女士才恍然大悟，立刻解除呼叫转移，联系了丈夫。

记者很奇怪，骗子没有交易密码怎么把钱划走的呢？王先生说，骗子首先骗取验证码，取款密码，人脸识别过后从POS机和网银上只要不超过2万都可以直接划走。王先生给记者看了他们的转账流水，骗子把他们的95万是以59笔，每次一万五或者一万九划走的，还剩52块零8分。

这又是一个离奇的电信诈骗案件，段女士夫妇已经报案，公安机关正在调查处理过程中。

近年来，电信诈骗呈现高发状态，犯罪分子一般通过电话和网络，伪装成公检法人员，用威胁欺骗的方法，吓唬受害者特别是老人和女人涉嫌犯罪，诱骗他们把存款转到指定账户，然后迅速转走。除了这种常见方法外，其他电信诈骗手段也很多。电信诈骗给人民群众造成了巨大的财产损失和精神压力，大家对这些骗子恨之入骨。

国家现在对电信诈骗采取了很多打击手段，犯罪分子的存活空间已经越来越小。电信，金融等行业也制定了相关防诈骗措施，但要真正彻底消灭电信诈骗，除了各部门齐抓共管，还需要广大人民群众自己要有防范意识。

首先不要相信电话，短信，网络等这些不直接见面传递过来的要求转账消息，因为由于网络虚拟的特点，很多都可以做假的，包括视频通话都有假的，不好识别。正确的做法是，在收到此类转账消息时，不能立刻就给对方转账，而是要进行认真核实，确认是对方本人发的消息才能转账。

其次对通过电话网络自称是公检法人员，告诉你涉嫌洗钱诈骗犯罪要坐牢的，必须马上把存款转到指定账户的，百分之百是诈骗，因为公检法人员执行公务不可能通过电话网络的，收到此类电话，立刻挂断拉黑报警。

还有其他电信网络诈骗方式，譬如中奖消息，钓鱼网站，亲人绑架，朋友借款等等都是抓住大家或者贪婪想占小便宜，或者恐惧不敢怀疑，或者太重义气不加分辨，或者心情急切忘了风险的心理，设计出一套套的剧本和话术，诱骗大家上当。

所以，大家要认清电信诈骗的实质和各种表现形式，既不要贪婪，也不必恐惧，更不能冲动，太爱面子，这样碰到电信诈骗时就能正确识别和应对，同时也要积极向周围的朋友特别是老人女人和孩子进行宣传，让他们在遇到电信诈骗的时候也能不产生慌乱和紧张情绪，避免上当受骗。

下午社区民警群里公布一条电话诈骗信息：

2021年9月4日下午13时许，家住襄阳市黄集镇薛集村的唐某(女，35岁)，接到一个自称是长沙市公安局民警电话(+67616495340)，电话内对方称唐某涉嫌一起非法洗钱案，让添加对方企业微信(录音系统青金网络)。添加后唐某微信收到对方发来的一张名为协査通知公文”的造假文书，紧接着对方发起视频聊天，告知其需要通过视烦询问笔录以及银行转账流水作、为物证为由，让唐某往银行卡转账29400元。后以可以帮助洗清涉案嫌疑为由，对其进行诈骗29400元。

希望大家引以为戒，最好安装防诈骗APP，以免上当受骗！

#襄阳头条##防诈骗#

喜欢房地产投资的朋友，一定要切记没事做流水的好习惯。维持一个高流水，无论是办经营贷还是消费贷抑或房贷，都是一件如虎添翼的事情。

现在各家银行对流水真实度要求越来越高，我们接触客户经理，提到最多的一句话都是，流水不能造假。以前几百块钱搞假流水未来的路，会越来越窄。 ​​​

深圳有人做假流水假资质被查了，然后就被封号了[打脸]。

经常收到私信问我可以不可以做假资质，假流水。首先说明啊，我是正规中介，我是不做的。有的人敢承诺做我也不拦着，劝你一句小心为上。#无锡头条# #无锡# #无锡房产#

五唯一日不破，造假一日不休。流水作业的论文机器、造假的文凭工厂、把高校当自留地的学阀都是畸形评价体系的产物

近日，南京一楼盘为了买房子，销售员怂逼客户做假“银行流水”，记者暗访时，得知记者买二套房首付八成有困难，置业顾问暗示何办“假离婚”，让首付低至三成，当事人不用真离婚，夫妻婚姻仍是已婚。

为了销售楼房，开发商提供担保公司，全套一条龙服务，你只需要付2万多费用，可办假流水”，“假离婚”，就能买上房子。

这是违规买房，楼盘与担保公司“瞒天过海”，“各显其能”坑的是买房子的人。

看似是楼盘给买房人提供便利，首付不够，造假证明，暗箱操作一番，利用人们急切买房的心态，但这不是正常的买房程序，损害的是买房人。

开发商是源头，联合担保公司，钻空子，利用漏洞欺上，谁又能保证万无一失？最终伤害还是买房人的权益。

开发商与中介为卖房子，一系列操作，不择手段，影响恶劣。必须严励打击。

#极致观察# #南京头条# #开发商与中介为了卖房有多拼#

诉累！刚才看了《百万元虚假诉讼再审后真相大白》，非常气愤！

周某与徐某合伙做生意，然后一起向周某的朋友借款100万元，然后打了签上周某与徐某的100万借条。一年后，李某将周某与徐某告上法庭，要求返还100万元本金与利息。一审，李某拿出借条与2013年的5张银行转账流水转账凭证，周某认可收到100万元，并说随后将100万元全部转给了徐某，徐某说没有收到周某一分钱，但是一审判决周某与徐某共同归还李某100万元与利息。徐某不服，上诉，二审中院维持原判！徐某申请中院再审，中院驳回再审！徐某到检察院申请抗诉，检察院发现疑点，然后去银行调查李某的账户流水账，发现李某账户最多的存款只有案外人汇进来的20万元，不具备100万元的出借能力，与周某合伙利用20万元反复作假借款转账，认定李某与周某串通虚假诉讼，然后向法院提出检察建议，法院采纳再审撤销一审与二审判决！把虚假诉讼移交公安处理！

诉累是由李某与周某引起的，但是我认为一审与二审法院不作为，乱作为，冤枉徐某要承担巨额假借款，这种事情太气人了！难道调查核实只是检察院的事情？法院的人去趟银行调查很难吗？徐某多次说出自己借条上签名不假，但没收到一分钱，法院的人视而不见，主观臆断出一份裁判文书，还好徐某心理承受力大，没自杀！

#员工实名举报中国人寿大量造假#

今日，“员工实名举报中国人寿大量造假”“中国人寿”同步攀上热搜榜高位，一位自称在中国人寿嫩江支公司工作16年的员工，自2020年6月21日开始，在微博通过账号@兔宝宝1988Z发布各类检举文章，引发关注。从该员工的举报内容来看，涉及嫩江支公司保费造假、虚增员工、谋取私利等问题，对此，中国人寿相关负责人向蓝鲸保险回应表示正在核实调查。

详细来看举报内容，首先，该员工在举报文章中提出，嫩江支公司总经理孙小刚，存在“长险短做”问题，将长期险产品包装为1年期储蓄产品，欺骗客户投保后在第二年安排客户退保，从而套取佣金、高额奖励累计200余万。

其实，是嫩江支公司存在虚假增员、虚挂人力、窃取用户信息问题，该员工在举报文章中提出，“嫩江公司为完成增员人数任务，在内部系统中窃取客户身份证等个人资料办理虚假入司。”

此外，据该员工表述，嫩江支公司还存在虚列费用问题，提出总经理孙晓刚让伪造客户签字，并用保单号冒领客户的回馈礼品。虚开发票、制作假账户报销套钱”。

“业务数据问题主要涉及两方面，一在内控，费用支出、人员管理、入职等情况，应有专人负责，保险公司应有自上而下的内审情况，如出现问题，需要透析是否存在执行不到位的现象；二，则在于外部监管”，中国精算师协会创始会员徐昱琛向蓝鲸保险强调指出。

目前，对此此次举报事件，中国人寿向蓝鲸保险表示正在进行核实调查，还待进一步结果，从公开信息来看，中国人寿嫩江支公司负责人在2020年7月已经由孙小刚变更为白洁，据称孙小刚目前已在中国人寿离职。而在外部监管方面，蓝鲸保险注意到，针对于该员工举报问题中提及的虚列费用，黑龙江曾在2019年12月对中国人寿嫩江支公司下发罚单并罚款10万元，孙小刚等三名相关负责人分别被警告并罚以1万元。

而除此次处罚外，蓝鲸保险注意到，此前中国人寿也曾因举报中相关问题被地方银保监局处罚。如2019年4月，吉林银保监局发布21号行政处罚书，指出中国人寿长春分公司，在2017年存在虚列外勤人员绩效问题，其实际用途与会计凭证所记载的经济事项不符。2019年1月，中国人寿南通中心支公司因业务数据记载不真实被江苏银保监局进行处罚，这次处罚，或与保费造假挂钩。

此次中国人寿员工举报保费造假问题引发关注，对此，徐昱琛提出，“首先需要对中国人寿此次举报问题本身进行详查，包括涉及金额、件数等问题。而从行业角度来说，不能简单的定性为行业通病，而是需要以查证一起，处置一起的态度对待”。

针对于业务数据造假问题，其实也正是银保监会的重点监管领域，从往年罚单来看，通过严抓业务数据不真实等现象，以儆效尤，给行业持续敲响警钟。

2019年末，国华人寿安徽分公司因客户信息不真实、阜阳中心支公司因财务数据不真实连收安徽银保监局多张罚单；人保财险多家分公司、支公司因农业保险承保数据不真实，被监管点名；新华人寿在2019年收到天津银保监局发单，追溯其2017年天津分公司存在客户信息虚假问题，涉及保单23件，涉及保费11.32万元；天安人寿曾因虚列专管员工工资、绩效，而实际用途与会计凭证所记载的经济事项不符被吉林银保监局做出处罚，而查处证据，包括相关客户经理清单、佣金发放明细、客户经理工资卡银行流水等……

近年来，行业严监管趋势加强，银保监会相关负责人也多次发声，具体点出业务数据虚假等问题。如银保监会副主席梁涛曾表示。“近年来，由于多种原因，我国保险机构经历了一个快速发展阶段，也出现了盲目扩张和乱象，乱象集中表现在公司治理薄弱、违规资金运用、财务业务数据不真实等方面”。

“业务数据失真，主要危害有两类，一是相关人员通过虚列费用，为个人谋私利，使公司财产所有损失；而是在市场影响下，公司对于相关数据的要求，与市场整体的经营数据存在差值，相关人员为了抹平差值，进行数据造假”，徐昱琛指出，“现实情况常见于这两种行为相互交织，当数据造假时，就会产生账外账，存在灰色地带”。

该员工举报内容，目前还仅是一面之词，是否还潜藏问题未获查处仍待进一步调查，但其所点名的问题，值得行业警醒。

讲2个真实的小段子：

1、某会所审计师与客户出纳一起去银行打印对账单，然后审计师在银行门外等侯。

2、该会所向银行发询征函，要求银行回函到该会所，但2年的询征函所列的地址均为某上市公司。

上述2种情况，均未能发现对帐单虚假，然后该会所三个会计师在《公开发行说明书》上签字、收款，也才几十万。

但所幸被证监会立案调查 ，这家“明星企业”蓝山科技存在货币资金及流水造假，背后疑似“系统性造假”， 涉及的可能不仅仅是会所、律所、评估机构、证券机构等。

而目前涉事的会计师事务所没收业务收入55万元，罚款110万元，签字三人均给予罚款及警告处分。

如果是这样上市的公司，你敢买吗？

#普法行动#