银监部门将要严肃调查处理!
#银监会一级巡视员蔡江婷被调查#中国银保监会法规部一级巡视员蔡江婷因涉嫌严重违法，被宣布接受内蒙古巴彦淖尔市监委监察调查。法规部竟然也有腐败寻租的机会？一般认为，法规部都是对内业务多一些。从业务职能看，主要是：起草银行业和保险业其他法律法规草案，拟订相关监管规则，承担合法性审查和法律咨询服务工作，承担行政复议、行政应诉、行政处罚等工作。最后一项“行政处罚权”难道是寻租腐败的机会和手段？
高层对金融系统反腐败的重视程度非常高，认识也非常高。“金融风险背后往往有金融腐败，金融腐败容易诱发并加剧金融风险。”这个认识高度，我一直没有认识到，非常惭愧啊！其实这是最重要的，对于研究金融的人士来说也应该认识到。试想，信贷资源配置权非常大，也往往是腐败寻租的重要手段。这么多年会发现，凡是握有贷款审批权，收受巨额贿赂后审批发放的贷款大多数都形成坏账了，成为引发金融风险的爆点之一。反过来，贷款坏账如果倒查深究，一般情况下都能挖出几个腐败分子。
加大金融反腐败力度是保证金融业发展质量，防止金融系统性风险的重要措施之一！头条热榜
不对吧？催收有什么权利去调查？你被违规催收了！先打客服电话投诉，告诉他们如果继续这样就银监会投诉
【#原银监会农村中小金融机构监管部主任姜丽明接受调查#】据中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、黑龙江省纪委监委消息：原中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构监管部主任姜丽明涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组和佳木斯市监委联合审查调查。（中纪委官网）
上海市出现了一件特别奇怪的事情！ 已退休的王先生躲着他的妻子。 9年以来，他买了29份中国人寿保险，支付了800余万元的保险费用，在其中370万余元是由贷款支付的。 如今每一年还20万以上的本金利息。 获知事实的妻子曹女士崩溃了，除开与相关保险公司沟通交流外，还有求于新闻记者。
原先，2011年，王先生见到了某保险公司的销售员周先生。 在周的介绍中，时尚又有余钱的王先生，从2011年到2013年自付签了15份保险单。
可是却2014年后，王先生的经济能力已经无法支撑点它的再次投保，但周一直在宣传新保险能在家赚钱，这有机遇免费进入养老服务中心。
周看出了王先生的意向，建议用保险单贷款的方式付款保险费用。 就是这样，王先生用借款瞒报妻子缴纳保险费，取得保险单后，贷款买了新保险。 截止到在今年的3月，王先生欠了370万元的债。
伴随着家里存款没有了，曹女士看到了一件奇怪的事情。 王先生眼看瞒不住了，就挑明。 悔之晚矣，再次责怪王先生也不行。 曹仅仅询问了有关保险公司的客服，并从银行打来了收支明细进行核对。
听了王先生详细介绍后，猜疑被周某诱发借款。 此外，曹发觉保险合同里的签字有可能是伪造的。 由于需要自己签名的字迹和自己的不一样。 接着，曹女士夫妻前去保险公司，规定终止借款并退还保险费用。
但由于矛盾比较大，彼此无法达成一致。 涉嫌保险公司表明，已申请中国银监会介入调查，曹夫妻也希望相关部门一探究竟。、
看到这里，就想到家里老年人到金融机构去储蓄，保险单回家。 回到家里，高兴地说。 这和储蓄一样，年利率还很高。
这时候，我只能让他们赶快改了。 保险和储蓄不一样。 保险是你花你的钱，储蓄是钱，还是你的？ 我认为老年人钱还是自己的对他们更重要！
在此类情况下，是否存在违法违规，是不是严重影响王先生签订的保险合同的效力，还要有关部门进行调查。 通过调研，张灿选择放弃正确的救济方式。
保险合同是有名的合同书之一，被《民法典》拘束着。 有关合同效力，实践活动有三种方式。 无效合同、无效合同、合同有效。
合同的成立必须当事人的允许、合同的标的、法律行为。 反过来，要是没有前边的要素，合同书就不能创立。
如此案情况，调研评定保险公司以欺骗方式签订保险合同的，涉案保险合同因缺乏法律行为一致的要素而不能创立。 合同书不成的，王先生有权利退还资产。
无效合同通常是被告方违反规定、法律规范强制性要求、公共秩序等行为造成的。
核查，保险公司在和王先生签订的保险合同中违反了相应的强制性条文，涉案保险合同可能因违反规定而失效。 假如无效合同，王先生也有权利退还资产。
要是没有这样的事情，涉案合同书是有效的。 在这种情况下，王先生必须权威专家协助，依规查清是否有消除合同的约定或是法定事由。 根据消除保险合同，能够取回来已支付的保险费用，终止还款。
这件事情也提醒我们，做为小孩，要记多与父母的沟通，立即关注父母，做为父母，不要专横一心。 提前了解风险性，不要被业务人员营造的好事所蒙蔽！
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大家好，我是金枝姐
银行的新规又来了，您知道吗？凡是在3月1日以后到银行存取5万元以上的人员，银行有了新规，这个规定一出啊，有些人会觉得有点小题大做，取5万元就要调查，而且还要留存根至于的吗？，有这个必要吗？其实啊，您是不了解这种办法，对咱们普通老百姓来说只有好处没有坏处，那这些新规是怎样说的呢？我来向大家解释一下，有4个重点事关每一个人，根据央行银监会和证监会三部门，在2022年1月19号联合印发金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定存取5万元以上的不能随便办理的其中有4个重点，从3月1日正式实施
第1个重点单笔存取5万元以上的银行会核实办理人的真实身份，只要您的钱是合法收入，您大可放心，
第2个重点存款超过5万元的银行汇合是您的资金来源，如果您的钱是发了年终奖或者是投资股票呀基金呀等收入的。这都属于正当收入的来源，只要您如实填写就可以了，完全不用担心。
第3个重点，如果您一次性取款超5万元的，银行会查问您的资金用途，例如我到农村去收购农副产品需要现金支付的，只要您如实说明，然后再按规定登记就行。
第4个重点银行为什么要这么做呢？因为银行这么做对于一些不法分子再想洗黑钱那是越来越艰难了，使那些电信诈骗和网络诈骗也无路可走？好，今天就说到这里再见。金枝姐爱聊天的视频
金枝姐爱聊天一个案子里的银行的违规实在太多了，举报，等待银监局的调查结果
国开行原党委委员#何兴祥被逮捕#，成为今年以来继原银监会副主席蔡锷生后第二位被逮捕的金融领域干部。
据新华社消息，国家开发银行原党委委员、副行长何兴祥涉嫌受贿、违规出具金融票证、违法发放贷款、隐瞒境外存款一案，由国家监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉。
日前，经最高人民检察院交办，北京市人民检察院依法以涉嫌受贿罪、违规出具金融票证罪、违法发放贷款罪、隐瞒境外存款罪对何兴祥作出逮捕决定。该案正在进一步办理中。
1月26日，中纪委曾对何兴祥严重违纪违法问题审查调查结果进行了通报。
网页链接
#大连头条#银行从业人员给大家说说3月1日起即将执行的个人大额存取款登记新规到底会如何执行，事关每个存取款超过5万的客户的秘密！！！
顺便给大家爆个料，最有效的现金反洗钱办法早已使用多年，很可能你已经被银监会追踪多年，只是你自己不知道而已。而最近网上传得沸沸扬扬的存取款5万以上登记新规，其实根本就不是新规，而是已经执行多年的规定。
春节这两天头条圈里说得最多的金融问题就是央行3月1日即将生效执行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，都在研究办法中其中一条“关于5万元以上存取款的相关规定”，其实很多是网络误导。
笔者在大连当地国有银行从业15年，离开银行这个行业也已经6年，其实这条规定在我离开银行之前也就是发洗钱管理办法出台的时候在各大银行就已经执行，而且当时是银监会已经下发相关文件要求，各大银行也都成立了专门的发洗钱办公室来处理相关的客户合规要求，各基层行负责人也被要求通过相关的反洗钱资格考试。
因为所有的银行都是将存款指标作为重中之重的任务，为了不让客户为难，不得罪客户，所以各行在执行时也有很多变通之处，比如登记资金来源时只是简单的询问下来源并不核实真实性，甚至还有主动替客户在反洗钱系统中登记了来源的。反而还有很多行利用这一规定限制客户取款，尤其是季度末和年末担心存款流失，找出各种借口限制客户取款都发生过。所以从这一规定的来源看，这条规定伴随发洗钱管理办法一直就有要求，而这次再次提及同样用到了“了解”的字样，并非是有真实证据。换句话说如果各行继续有存款指标任务，那么这条规定就会大打折扣，毕竟谁也不想为了规定影响了自己的绩效，所以不必大惊小怪。
而在现实中很多客户也是很聪明的，如果非要用现金超过5万的话，可以柜面取4.9万，再去ATM上取2万，都是不需要身份证的，还有再转账给朋友不超过5万，让朋友再取出来，各种应对办法太多了。所以现实看这条规定更像是摆设性的规定。
其实真正反洗钱最有力度办法就是现金存取的时候已经使用了冠字号登记技术，就是将每张钱币上的冠字号与存取款人的身份信息相关联，很快就可以锁定资金的来源和去向，想查什么都可以查到，至于用途吗，只要你不是违法行为，查你也没有什么作用。这项技术已经通过升级点钞机早都已经实现，剩下就是联网的问题，相信央行早已完成相关数据联网工作。
至于网上转账以及数字货币技术已经都能实现了资金来源的全程跟踪，剩下唯一的漏洞银监会也已经早都完成升级了，其实只要你的收入和用途不是违法，没有人去查你的资金，所以好好安心过春节，过完节该干什么就干什么吧。
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#金粉社区# #普法行动#
近日，中国人民银行、银监会、证监会联合发出“管理办法”。
文件规定：自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
我觉得挺好的，既反洗钱，又防诈骗。
再说这个办法和我也没多大关系，因为我一年估计连一次性存五万的机会都没有！有我也只存49999元。
