钻融资租赁空子实施合同诈骗，太原警方捣毁18人诈骗团伙

k以购车之名，行诈骗之实，诈骗团伙利用融资租赁漏洞，精心设下骗贷陷阱，某融资租赁公司被骗43辆车，涉案金额达300余万元。11月10日，市公安局通报，晋源警方精准研判，全链条打掉一个以办理分期购车名义实施合同诈骗的犯罪团伙，抓获18名团伙成员，收缴涉案银行卡、手机等作案工具若干。

1 43辆车下落不明

今年3月，市公安局晋源分局经侦大队民警了解到，辖区某融资租赁有限公司在以“售后回租”模式办理分期购车业务中，多辆汽车销售后被恶意断供，车也下落不明，给公司造成巨大经济损失。

民警初步调查发现，该融资租赁公司与客户签订融资租赁合同，约定由该融资租赁公司以客户名义向4S店支付购车款，待从4S店购得车辆后，该公司通过签订所有权转让协议，由客户向该融资租赁公司转让车辆所有权，再由客户以分期付款的方式回租车辆。

“这种以融资租赁方式为客户提供分期付款买车的服务，在购车时，客户零首付，只需交付车辆上户等手续费。”办案民警认为，该融资租赁公司在办理客户分期购买车辆业务时存在风险，极易造成损失。

该犯罪团伙正是利用了这样的漏洞，仅支付上户手续费后，就将车辆开走，之后断供。这种购车并断供行为，与民事范畴的“借贷纠纷”高度相似，且主要涉案人员在作案时均不出现，全由“背户人”以正常购车名义签订各种合同，迷惑性很强。

据统计，被骗车辆多为小货车，共计43辆300余万元。

2 “背户人”浮出水面

案件侦办初期，一度被认为是“按揭逾期纠纷”。办案民警秉承对案件高度负责的态度，通过反复深入研判，同时参考全国类似案例，最终认定，该行为是利用“售后回租”形式实施合同诈骗的犯罪。

案件定性问题解决后，晋源分局成立专案组，全力攻坚，先后抓获马某军等18名犯罪嫌疑人。

现查明，2020年10月至2021年5月间，马某军(男，32岁，山西武乡人)为牟取暴利，组织李某鑫(男，29岁，山西汾西人)、郝某延(男，30岁，山西汾西人)等骨干成员，通过微信朋友圈、微信群发布“提供贷款”等信息，以发放“介绍费”为诱饵，雇佣李某勇(男，40岁，山西平遥人)等5人在我省各地特别是农村地区，网罗收入差、学历低、无购汽车意愿和能力、但社会征信较好的社会人员，作为购车“背户人”，每次支付4000元。

该团伙先后网罗张某东等10余名“背户人”，为“背户人”虚构工资收入、工作地址等信息，再进行“话术”和职业包装后，由“背户人”冒充购车人以“售后回租”方式购车。马某军等人在骗取车辆及全套购车手续后，故意断供，迅速将车辆转卖给销赃人员宋某杰（男，37岁，山西榆次人）等人，自己携款逃匿，被骗车辆则被销往青海、西藏、四川等地。

3 嫌疑人悉数落网

本案涉案人员较多，涉案人员参与多个犯罪团伙交叉作案现象突出。诈骗团伙分工明确，利用融资租赁购车“售后回租”的漏洞，在太原连续诈骗43辆新车，低价售卖获利300余万元。

按照全链条打击工作思路，办案民警牢牢紧盯线索，依托社会治安防控体系，通过数据共享、情报研判、跨区域合作，加快推进案件办理，一层一层揭开了以购车之名行诈骗之实的合同诈骗案，综合运用多种研判手段，进一步查明了专门为该团伙实施销赃的多名涉案人员。

目前，该团伙骨干成员、“背户人”、销赃人员共计18名犯罪嫌疑人，均已被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。