【#财联社时评#：无知不是违法内幕交易的借口】财联社5月31日电，近日，自然人秦奋及其父亲秦嗣新因内幕交易鑫茂科技被罚。此事一度成为热搜话题，除因秦奋本人知名度较高外，还因#秦奋不承认内幕交易#而受关注。他辩称对资本市场没有兴趣，不知道基本市场概念，随意看行情软件像买彩票一样买了“鑫茂科技”。不过监管调查显示，秦嗣新在内幕信息公开前的2017年初同内幕信息知情人徐洪（时为鑫茂科技董事长、实际控制人）见面，同期转入大额资金至秦奋的三方存管银行账户，秦奋同日将大额资金转入“秦奋”证券账户并大量买入“鑫茂科技”（累计买入5000万元）。在事实面前，秦奋为自己辩解的理由不仅显得荒诞不经，也证明他对资本市场法律法规缺乏最基本的认知。“无知不是违法的借口”，这是每一个成年人都应当知晓的基本道理，也值得参与A股的每一位投资者引以为鉴。（特约评论员 许文山）
#乌鲁木齐头条#大额提现在柜台几分钟的事情，我却被折腾了半天，真这么麻烦吗？
昨天老公在某行营业网点约了20万，今日提现，因单位临时通知开紧急会议，他把这事交给我办，并提供了他的银行卡及密码，身份证原件。
排号等了半小时后，临柜人员开始办理业务，几秒后却说卡里金额不对，让把数额核对清楚再办理，或者到旁边自助柜员机查询。我旋即在自助机上操作，显示只有8000多，怎么可能？！和老公微信联系，他也一头雾水，说可能有一张存单在家吧，让我去找。大堂经理安慰说慢慢找，下午5点前支取还来得及，不然现金要运回总行金库。
我折返家中把存单都翻出来了给他拍照，确定没那20万，我怀疑是不是被盗了？他说再和银行沟通，大约一小时后他来电说，银行那边答复20万是卡存，不是纸质存单！老公只是在手机备忘录记载，6月中旬有个到期的存单，真是虚惊一场！
终于明白！我不清楚的是银行工作人员为什么不给提示，让客户来回折腾，多提醒一句就省去舟车劳顿啊！想起去年我的一张卡挂失，补卡后与证券公司重新做三方存管，同样在这家银行折返了两天没办成，每次提示网络连接失败，开市时间怎么就连不上网呢？我一气之下在某证券APP上直接操作完成了。
现在银行业务的确繁多，但有些临柜人员业务能力是不是有待提升？态度是不是不用太冷漠？窗口行业为实现快捷方便，是不是多为客户想想？银行的发展是不是还得靠普通百姓的支撑？
【善林金融公司分公司11名被告人及其辩护人以单位犯罪的辩护观点法官为什么没有采纳的理由如下】
关于本案有关被告人及其辩护人所提，本案系单位犯罪，各被告人事先对善林总公司是否具有融资理财等合法金融资质并不明知，其本人和家庭成员均有资金投入并受损，有关被告人只是在亲朋好友等非公众范围内吸收存款，不能认定为自然人犯罪或者不构成非法吸收公众存款犯罪等所提异议和意见。
本院认为：对于涉案被告人是否明知善林总公司不具有经营“P2P”网络借贷等融资理财业务资质以及其主观上是否具有“非吸”犯罪故意，需要从各行为人的总体认识因素进行考察、分析，包括依据其受教育程度、生活阅历及其工作性质、任职情况、职业经历、专业背景、培训经历等多项认知和客观因素进行综合分析、判断，并结合其吸收资金、宣传推广的方式，有关合同资料、业务流程等证据以及涉案所有被告人或同案人的供述和辩解，从而判断并推定其能够或者应当知道其从事的该项工作或行为违反了融资理财行业的规定和要求，属于违规、违法行为，甚至涉嫌犯罪，即其本人对其行为的社会危害性有一定的认识，就可以认定其主观上是“明知”的，而不一定必须要求各行为人是明确无误地知悉其行为已触犯法律、法规。就本案而言，各被告人从事“P2P”网贷等融资理财业务事先均进行过培训，实施管理、宣传、推广服务工作也有一定的经验累积，其宣传的对象并不是个别辩护人所提的针对专门的特定对象，不仅包括家庭成员，还有亲戚朋友、亲戚朋友的亲戚和朋友，当属于社会公众即社会不特定对象范围。
对于近几年媒体宣传和报导的大量“P2P”平台因资金链断裂、老板跑路且涉嫌犯罪而出事等新闻（包括2017年9月22日海盐县人民检察院起诉至本院的“南京易乾宁金融信息咨询有限公司海盐分公司”负责人和业务总监、团队长等人非法吸收公众存款犯罪案件），其较之于普通百姓应更加敏感和熟悉，且部分被告人已从普通的业务员提升到团队经理。
但是，由于个人提成利益的驱使，其对于善林总公司是否具有ICP经营许可证、是否有银行存管等合法金融资质不闻不问，甚至于在完全明知资金并未直接进入存管银行或借款人账户而是进入总公司账户或其指定的其他单位账户的前提下，仍不提异议或不加以核实，不但自己心存侥幸，还不负责任地以总公司设计的“高额回报率”为诱饵“忽悠”更多的投资人参与，故公诉机关起诉指控涉案各被告人应当明知其公司并不具备吸收公众存款资格等的措辞并无不妥，至于个别被告人缺乏对上述行为的违法性认识，有关行政监管部门审核、监督不力，有关媒体帮助进行虚假宣传从而误导公众等，并不影响对其行为的定性。
另，经庭审质证的证据足以证实：海丰西路善林分公司并不具有独立的法人资格，善林总公司和海丰西路善林分公司自设立后，在不具备从事“P2P”等融资理财业务资质的情况下，一直采用个人银行账户转移资金等方式吸收社会不特定对象的存款，系以实施犯罪为主要活动故依法不构成单位犯罪；此外，被告人凌某某作为分公司营业部经理，被告人黄玉某、徐某某作为分公司大、小团队经理，不仅是非法吸收公众存款行为的直接实施者也是基层主管人员；被告人查某某等人虽系分公司普通业务员，但同时都是非法吸收公众存款行为的直接实施者，且本案11被告人所涉“非吸”金额均属数额巨大，依法均应追究其刑事责任，故有关被告人及辩护人提出本案应被认定为单位犯罪、不构成自然人犯罪等的意见不仅有违案件查证事实，且于法不符，本院均不予采纳。
近日，胡军曾代言的悟空理财“爆雷”一事再度引发关注。网友称悟空理财涉嫌欺诈，疑似34万人受害，涉及金额达390亿。
注意，之所以说是“再度”，其实这款产品早在2020年就暴了雷，只是广大受害者们就这么一直等着，而平台就这么一直拖着，两年来一直没有拿出什么实质性的解决方案。同N年前的众多P2P平台如出一辙，10%及以上的高额回报承诺，诱导集资，利用下家资金兑付上家本息，本质上是玩儿烂的击鼓传花的游戏，结局是注定的。
承诺的兑付超过了两年，受害者们有气没处撒，于是才把矛头对准代言人胡军。这代言人收了钱，总不能把钱吐出来吧？胡军认了怂，连个道歉也不敢公开发一声，还把相关涉事微博删了个干干净净，心安理得权当没发生过，让人岂止是深深的失望。近期受此影响，连电影百花奖的最佳男配角提名也给摘掉了，不过感觉对他依旧是那么地不痛不痒。
节奏不能带偏，胡军即便道了歉吐了钱也改变不了什么。对于网络金融融资平台，“要有完善的征信系统，资金存管必须透明，重视对投资者的权益保护，平台风控管理水平较高，能有效支持中小企业融资需求”，说起来简单，但当下金融监管体系却依旧很难做到，否则这个“悟空理财”关联方的玖富集团的金融牌照是怎么拿到的？至于“悟空理财”后期擅自变更兑现方式（奇葩的本金变金豆，强制受害人在指定的旗下购物平台，用金豆以远超市场价N倍的价格 “以钱换物”），涉嫌违法诈骗，那得交由执法部门依法依规办理了，相信信息透明公开的当下，会给大家一个满意的交代。
既然到处都是坑，规避不了风险，那就远离这种所谓高额回报的平台理财，因为天上没有掉下来的馅儿饼给你捡。最后引用中国银保监会主席郭树清关于国内理财产品的论断：“当下理财产品收益率超过6%就要打问号，超过8%已经很危险，超过10%就要做好损失全部本金的准备。”谨以告诫那些潜在的、想入局的投资者，趁早远离和规避风险。
火眼金睛辨非吸
一、2018年5月至2021年4月间，在北京市朝阳区朝阳门、高碑店等地，以未名控股（北京）有限公司名义，以投资河北某某生态产业园等项目有高额回报为由，通过拨打电话、口口相传等方式公开宣传，与集资参与人签订《短期理财服务协议》、《借款合同》等协议，承诺返本付息，吸收50余名集资参与人资金共计人民币700余万元。
二、北京两只老虎电子商务有限公司（以下简称“两只老虎公司”）于2014年4月成立，法定代表人姚某，住所地北京市朝阳区阜通东大街某地，经营“两只老虎”P2P理财平台。
2015年5月至2019年1月间，姚某伙同被告人多人，在北京市朝阳区望京SOHO两只老虎公司内，通过网站、手机APP等向投资人销售P2P（债权转让）投资理财产品，经司法审计两只老虎公司江西银行存管账户投资人共计2.4万余人，目前报案投资人1000余人在投资平台共计充值4亿余元，损失1亿余元。其中，被告人李xx系两只老虎公司资产端关联公司北京中和瑞景资产管理有限公司的法定代表人，负责将两只老虎公司吸存的资金归集后放贷、支付运营费用等；被告人刘xx系两只老虎公司运营部门负责人，2017年之前为客户部门负责人；被告人郑xx系两只老虎公司财务部门负责人，任职时间为2017年至案发；被告人朱xx两只老虎公司市场部负责人，任职时间为2018年2月至案发；被告人姚xx、罗xx系两只老虎公司“超级债权人”，客户资金归集后以二人名义向外放贷，并提供个人账户归公司使用。
#非法吸收公众存款罪##非吸#
#秦奋5千万炒股涉内幕交易被罚60万# 买了5000多万的股票，没赚到钱，还被罚了60万元，这个秦奋看来是真不懂称其对资本市场没有兴趣，不知道基本市场概念，也可能不假，但违规的事实也没办法洗脱。
5月29日消息，证监会近日披露的一则行政处罚决定书显示，秦嗣新、秦奋存在内幕信息公开前买入“鑫茂科技”678.15万股，买入金额5017.89万元（无获利）构成违法行为，被罚60万元。
背景是，秦嗣新与认识20余年的徐某在内幕信息公开前见面，并交流鑫茂科技运行情况，秦嗣新知道徐某是鑫茂科技的实际控制人，向徐某询问鑫茂科技的运作情况，徐某做了介绍。此后，秦嗣新向徐某提供了大额借款。于此同时，秦嗣新安排从他人账户转入秦奋三方存管账户8000万元。同日，秦奋三方存管银行账户向“秦奋”证券账户转入5000万元买入“鑫茂科技”。而且，此时秦奋股票账户里从注册到此刻只有两只股票——133万元买了“三夫户外”2万股，5017.89万元买入“鑫茂科技”678.15万股。
这么说吧，证监会查出这也涉及内幕交易的案件，都可以通过账户的异常再加上证据链来判断是否有内幕交易，说自己当买彩票随便买的，这话太敷衍了。
总之，股市是一个正规的市场，瓜田李下的事，避嫌都来不及，还敢探听消息后大量买入？现在好了，没赚到钱，还被罚了60万，早知今日何必当初？头条热榜
#洛阳24小时# 【洛阳所有学科类培训机构年底前将完成“营转非”】为深入推进“双减”工作，我市日前召开校外培训机构专项治理工作会议。今年年底前，我市所有学科类培训机构将完成“营转非”。
【关键词】压减数量
“根据教育部最新监测数据显示，全国线下学科类培训机构的压减率已经超过40%。”市教育局相关负责人说，按照“双减”相关要求——
●各地均不再审批新的面向小学生、初中生的学科类校外培训机构。
●现有学科类培训机构统一登记为非营利性机构。
●明确要求“营改非”行政审批及法人登记工作必须在今年年底前完成。
根据我市校外培训机构专项治理工作推进时间表，今年年底前，各县区将采取有效措施，倒排工期，加快推进“营改非”工作；教育、市场监管、民政部门将设立“绿色通道”，推进现有机构法人顺利平稳登记为非营利性机构法人。
【关键词】分类管理
在对不同类型校外培训机构的管理上，会议也作出进一步明确——
●对现有有证机构，将按照我省校外培训机构设置标准再次审核，并依法依规采取停、改、整等办法分类处理。
●对无证校外培训机构，要坚决取缔，动态清零。
●对不合标准的校外培训机构，相关部门将及时下达整改意见。
●对整改后仍不达标的，要依法吊销办学许可证。
●此外，要依法依规严肃查处不符合资质、管理混乱、借机敛财、虚假宣传、与学校勾连牟利的培训机构。
【关键词】风险防范
随着“双减”政策的实施，培训机构融资渠道收窄，易出现培训机构资金链断裂等情况。为有效预防“退费难”“卷钱跑路”等问题的发生，我市将通过落实资金监管制度，对培训机构大额资金流动等情况实施预警通报机制。
●学科类校外培训机构预收费，必须通过银行存管接受监管。
●学科类校外培训机构存管资金拨付必须与授课进度同步、同比例。
未完成资金监管工作的县区教育行政部门将加大工作推进力度，确保年底前实现校外培训机构资金监管100%全覆盖。
【关键词】综合治理
按照要求——
●在培训内容上，所有非学科类机构不得违规进行学科类培训，所有学科类培训机构不得违规超前培训。
●在培训时间上，工作日结束时间线下培训不得晚于20时30分，线上培训不得晚于21时，节假日、休息日、法定假期不得从事学科类培训。
●在从业人员上，学科类培训教师必须有教师资格证，对于学校教师校外有偿补课行为要坚决查处，直至撤销教师资格。
●在收费管理上，各机构要规范使用《中小学生校外培训服务合同(示范文本)》，一次性收费不得超过3个月，不得以打折、优惠等方式，诱导家长超前缴费。
各县区教育部门将按“双减”要求，加强对校外培训机构培训内容、时间、行为的监管，落实网格化分包机制，建立市级巡查暗访、县区级日常巡查、乡镇(街道、网格)经常性区域巡查的综合治理体系，利用学科类校外培训机构管理平台等信息化手段，按照“突出重点，分类治理”的思路，对违规校外培训机构，违反“双减”政策的隐形、地下学科类培训机构，如“一对一”“高端家教”“众筹私教”“住家教师”等，坚决按照相关规定依法处置。（记者 焦琳）
天下没有免费的午餐是指：“不劳动就不会有成果，也提示着人们不要去贪便宜，要提高警惕。 ”
你以为是传销和非法集资
都是电视新闻上才出现的？
你以为只要银行卡抓在手中
钱就不会飞？
只要不相信“一夜暴富”
就不会陷入传销陷阱？
现在的犯罪团伙
个个骗术高超
一不小心就会中招！
什么是传销、非法集资？
传销是指组织发展人员，通过对被发展人员以其直接或间接的人员数量、业绩为依据计算和被发展人交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法犯罪行为。
非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律法规，通过不正当渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。
1、牢记“六不”，远离高息高利诱惑
高息“诱饵”不动心
老板“实力”不崇拜
“官方”背景不迷信
“合法”吸储不大意
熟人“热心”不轻信
违规吸储不参与
2、投资前保持理智
提前了解项目，慎重考虑再决定是否投资。对“拉人头”收取入门费、发展“下线”提成、快速致富类活动保持警惕。
3、报警
如发现自己、亲友被骗参与传销、非法集资活动，或发现涉嫌传销、非法集资的组织、人员，务必保持理智，先保证生命安全，再设法尽早脱离，并及时报警。
一、什么是非法投资平台诈骗
不法分子利用投资者盲目追求“高收益赚钱快”的心理，通过设立“虚拟盘，黑平台”等方式诱骗投资者进行非法证券投资活动并骗取投资者资金，投资者一旦上当，轻则资金受损，重则倾家荡产，有的甚至以身试法，走上挪用、诈骗、盗窃资金的犯罪道路。
二、非法投资平台的风险特征
1、无资质
非法平台在证监会官网查询不到证券或期货经营资质记录，在我行e企查平台上查询不属于金融行业，经营范围不包括证券，期货等投资经纪信息。
2、无实体
一是经营机构多为空壳公司，以“TF国际期货投资平台”为例，其实际经营者为“四川永东科技有限公司”，二是无实际经营场地或固定办公场所。
3、假账户
一是多采取线上开户，手续极其简单，二是平台账户交易记录及持仓信息，不支持投资者现场查询，只能通过黑平台APP或网页查询
4、假结算
一是投资者需将投资款转账汇款到黑平台、业务员的个人账户或企业账户中，明显违背资金第三方存管的基本要求；二是转出资金需平台审批，并以多种理由拒绝客户大额转出，有的黑平台，甚至卷款跑路，投资顾问失联
5、假宣传
一是所宣传的投资方式，违背我国外汇，证券投资监管的有关政策；二是极力诱导投资者加大资金量，加重仓位，想方设法诈骗投资者大量欠款。
四、风险提示及管理要求
1、员工意识要树立正确的人生观，价值观。丢弃“天上掉馅饼”“一夜暴富”的幻想，踏实工作，理性投资，合规投资；二是要认清当前外部诈骗的严峻形势，掌握“查业务资质和经营状态，审开户手续，看结算流程，听业务宣传”等多种识别黑平台，虚拟盘的方法，切实提升识假防假能力，避免上当受骗；第二，各级行要严格落实，帮助每一个员工做一个心理健康的人，行为合法的人远离违法犯罪。
《公司法》第三条规定，有限公司股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。这就意味着作为股东依法出资设立公司不仅有权分享收益，同时要承担公司因经营不善而产生的风险。此案中，承诺股东本金保障，而不需要承担风险，不符合上述规定，是打着入股的旗号来募集资金。不法分子以购买公司股权为名义，承诺高额回报并定期返还本息。实际上并不存在真实的股权交易，其目的就是要非法吸收公众存款。
因此，广大投资者应明确股权交易本身存在的法律责任和风险，同时区分真实的股权转让和以股权转让为名并承诺高息回报的非法集资行为，认清犯罪的本质，不要盲目投资，更不要被高息所诱惑。
#投资不懂就问# #拒绝高利诱惑，远离非法集资#
“老赖”天猫店铺遭遇下架，多数债务人大骂：这不是要把人逼死吗？昨日下午，去了趟上海一家法院执行局，复印了手里头一个案件的一些支付宝那边调取的材料，里面包含了我们给法院之前准备的“协助执行通知书”内的被执行人支付宝流水、营业执照、发货地址、联系电话以及其天猫旗舰店的相关信息，目前流水内容尚在进一步分析过程当中。
回来之后，我们又准备了第二封“协助执行通知书”，内容为依法关停其名下天猫店铺，并将店铺保证金扣除必要费用后，依法划至法院指定账户。
【尧哥说法】
1、网络店铺，不同于实体店铺，因为其资金皆存管于第三方支付资管账户。而在本案当中，我们依法查控到了其在第三方资管账户内的11万余元，另外后续保证金应该也有近10万元。淘宝客服介绍到：关闭该店需要等候一段时间，因为被执行人的店面不仅侵害了债权人正当合法权益，如果突然关停也会侵犯该店铺内消费者的权益，我们会先行对其天猫店铺订单进行关闭，其次待买家收到货后，过了退货期，我们将会把保证金划到法院内。
对此，我们也表示理解。对方工作人员也表示支持人民法院的工作，是每家企业的义务。
2、在这里，我们不难发现，我们所提到的“协助执行通知书”一般都是由我们准备的，在见法官的时候，我们手机里还会存有一份电子版，纸质版交由法官审核，审核如果需要改动，我们会及时改动再打印出来，交由法官进行盖章。这一点，作为一名执行工作者务必要记住，很多时候我们能做的工作，千万不要去浪费法官的时间。
3、有些网友就要说了，尧哥你这样做会不会太狠了？这不是很可能要把债务人的活路断掉吗？那么在这里，我可以直接说明一下这个问题：该案件是一个终本了一年的案件，在这一年当中，被执行人既没有报告财产、电话也换了、微信也删了，总之被执行人就是消失状态。当然，如果作为被执行人真的生活无法保证，也是可以向法院提交执行异议或者执行异议之诉的。
4、基于本案被执行人在执行立案之后，隐藏自己的网络店铺和资金，其行为已经处罚我国刑法。截止到目前，我方委托人还存在大部分欠款未进行追回，而被执行人为在债务形成之后已将名下三处房产做了高额抵押，抵押权人是自己小舅子；所以，我方近期也会以拒执罪律师涵去和对方正式交涉，如果对方继续是之前的态度，我们也会做好相应的拒执罪材料交由执行法官进行拒执合议。所以，在上面第三点我所说的生活没有保障，提出执行异议可能还需要案外人，如果操作顺利，接下来被执行人可能在未来的至少一年当中的生活保障问题，或许到时候还需要麻烦国家。#上海头条# #尧说执行# #搜查财产#
我是尧哥，一名专注执行法律人。
以上是我的个人说法，各位网友怎么看？
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