【巨款马上要被骗走，怎么办？账户立即冻结，保住了150万元】1月 4日，福州市公安局鼓东派出所民警在接到预警信息后迅速出击，争分夺秒为受害人按下“止付键”，帮忙挽损150万元。

4日9时许，鼓楼公安分局反诈中心接到市公安局反诈中心预警指令称，鼓东辖区林女士正在遭受冒充客服类电信网络诈骗。鼓楼分局反诈中心与鼓东派出所民警迅速电话联系林女士，却始终无法接通，发短信也不回。林女士登记的户籍地址并非实际居住地，警方无法上门劝阻。民警判断，林女士极有可能被骗子深度洗脑，受到语言控制，手机开启了勿扰模式。

此时，距离接到预警指令已过去1小时。民警一方面继续查找林女士下落；另一方面立即联系其父母，核实相关情况。随后，林女士家属到派出所，协助警方冻结了林女士名下银行账户。13时20分许，林女士来到鼓东派出所，询问银行账户为何被冻结。

原来，当日上午，林女士接到自称公安机关打来的电话，告知她因社保卡被冒用涉嫌犯罪，需要配合调查，将150万元转到相关账户，否则将承担相应的法律责任，并影响子女前程。

在警方收到预警信息时，不法分子也在想方设法阻止受害人被民警找到。对方诱导林女士下载了“某会议APP”以及所谓“安全防护”软件，并让她在手机上设置来电勿扰模式。就在诈骗流程进行到最关键的一步，警方为受害人按下紧急“止付键”——冻结银行账户，及时避免了150万元的损失。

警方提示，群众如发现自己被骗或者发现涉诈骗的违法犯罪线索，请及时拨打96110电话进行举报。

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编辑|钟炳祥

来源：福州晚报

#恒大回应银行申请冻结资产：将起诉# 什么是银行？ 银行就是那种好天时把伞借给你，到下雨天又凶巴巴地把伞要回去的人。

为什么说情况紧急? 是紧急到什么情况才会让银行做出抽贷的要命事，肯定是知道了影响严重的内情。

开发贷款，项目销售过70%，结清本息，跟到期日无关，诉前保全是要担保的，诉讼错了是要赔钱的，银行又不傻，肯定实锤。

恒大资金链危矣！这下买恒大房的要失眠，延期交房是大概率的事了！头条热榜

河北石家庄人。王先生存银行4500万元，需要取款时只剩下800元。存款银行尚未给出明确答复。王先生要求解释，被拒绝。王先生报了警！

王先生手上有多余的现金，存了一年，钱到期了想取出来。由于大额取款需要预约，他提前两天预约取款2000万元。

两天后，他按约定来取钱时，却被告知取款数额较大，钱不够，需要再等几天。

王先生一惊，按照规定，他已经提前预约了，约会的时候也都约好了，怎么还是没有资金？

王先生再问原因时，收银员说今天确实有一大笔钱入账，只是紧急冻结了。他不知道确切的原因。让王先生回来等着，只要有资金，马上通知他取款。

王先生虽然半信半疑，但也没有再追问，心想年底取钱的人可能很多，虽然急于用钱，但也没办法。回家等消息。

但一直没有回音，只好不停地打电话询问，就这样，两个多月的时间很快就过去了。

王先生无奈，只好再次来到营业厅，要求提取全部存款，但又以同样的理由被拒绝。他要求柜员查询他的账户余额，没想到还是被拒绝了。

察觉到不对劲，王先生拿着卡到ATM机上查询余额，查询结果惊出一身冷汗，当初存的4500万，到现在才存。他的卡上有800元。

王总在那里看了半天，才冷静下来，这4500万元是他家的财产，所有的业务量都需要这笔钱，现在钱没了。

王先生一时激动：我说，为什么我的钱要天天等，我的钱好像不见了，今天你一定要给我解释清楚，我的钱去哪了？

但工作人员表示，他不清楚具体情况，让他找最初管理这家企业的收银员。王先生根本没听过退位的话，直接去找银行经理。

经理只好带着王总去了贵宾室。经过详细询问，发现王先生的钱有问题。

原来王先生的4500万元资金暂时用不上，他的财务经理建议这笔钱先入账，最好存一年。

他有一个在某行工作的朋友，刚好有未完成的任务，把钱存到他那里，可以获得高额利息，帮助他的朋友。

王总认为这样每个月能赚几十万的利息，已经不错了，就把这件事全权交给了财务经理处理。

不过，虽然收入高，但财务总监表示，也是有规定的，钱一旦到账，就不能提前取出，网银、短信提醒也不行。王先生起初对这个条件有疑虑，但转念一想，他不是当着人，是当着银行，就放心地签了字。

银行经理告诉王先生，他把钱先存了再取，不过是正常的取款流程。

王先生称，所有提款单据都是他自己保管的，没有命令或授权任何人，这些提款手续肯定是伪造的。

经理说这不关他们的事，并让王先生找他的财务和业务负责人，并表示这是他和收银员之间的私下交易，他也无能为力。与银行干净地完成。

王先生认为，负责管理业务的是银行员工，他管理业务时是在银行柜台，代表银行而不是个人。

于是王先生报了警，经过调查，民警迅速将犯罪嫌疑人魏某抓获。

魏某承认，是王先生的财务主管与他及银行工作人员一起伪造胡萝卜徽章等证件，将4500万存好后转账。

@雷神愿景

魏某解释称，高达4500万的金额早就被他们花光了，无法退还。

1、王先生可以退钱吗？王先生的钱，银行应该承担多大的责任？

根据《商业银行法》第二十九条的规定，商业银行管理个人储蓄存款，应当遵循存款自愿、支取自由、存款有息、存款保密的原则。

1、王先生存入银行的资金被挪用，且转账手续正规，银行审核制度不严。

此外，参与汇款的是银行客户经理。该行未能履行为客户保密和保护客户资产安全的义务，导致客户资产流失。因此，银行应该。承担损害赔偿责任。

2.银行账户经理将客户的钱转走，应该受到什么样的处罚？

2、利用其存管银行出纳员的职务，将王先生的4500万元转账。其行为已构成挪用资金罪，应依法追究刑事责任。这是银行的责任。有效监督。

《刑法》第272条规定，任何人利用职务之便，挪用资金自用或者借贷他人，数额巨大或者数额较大不予退还的，他会的。处三年以下十年以下有期徒刑处罚

刑法第271条规定，明知故犯，私取财物为己所用，数额巨大的，处五年以下有期徒刑，并处没收财产。财产

3、本案收银员利用职务之便，参与挪用资金4500万元，数额巨大，因资金短缺无法应付而浪费。三年以上十年以下有期徒刑，并处没收财产。

魏某被判处有期徒刑14年，并处罚金100万元。银行柜员和王先生的财务经理分别被判处有期徒刑三年和六年。

最后，在与银行存款人交涉无果后，王先生决定起诉银行，维护自己的合法权益。

4500万资金被拿走，王先生该向谁要钱？对于这个话题你有什么看法？

李某正和客人谈生意，手机接连收到银行发来的扣款短信，于是拨打了银行的电话，希望立即冻结账户。没想到却被拒绝了，并要他去银行亲自办理。在前往银行时账户上的642458.24元就被盗走只剩下19.34元。之后李某多次与银行进行协商赔偿的事项，银行却说与其无关，损失应由李某自行承担。

李某经营着一家建材公司，正在和几位老板谈生意，突然手机连续的收到银行发来的短信。短信内容显示，自己手里的银行卡出现了几笔大金额交易，总金额达到了40多万元。

李某立即拿出了钱包，看了看这张银行卡一直在身上，自己也没有进行任何交易，怎么可能平白无故的出现了这几笔交易。

几个正在商谈的老板看到李某神色紧张，就表示如果有急事，他可以先去忙。李某连连表示抱歉后，立即拨打了银行的电话，希望银行能够立即冻结账户。

但银行的工作人员不断的在询问并确认李某的相关信息，并且还表示这几笔交易银行也不知道是怎么回事。

李某也不想浪费时间，害怕自己银行卡中的余额再会被他人盗取，就赶紧要求银行的工作人员立即冻结自己的银行账号。

但银行工作人员对李某的这一请求，还是拒绝，并表示要求李某前往银行柜台亲自办理，才能冻结账户。

李某拿着银行卡和身份证立即驱车前往银行网点，并在车上拨打了110报警电话。下车后立即就跑到银行柜台，要求工作人员帮忙冻结银行账户。

可是还没等李某递交身份证和银行卡，就被银行的安保人员拉走，告知要取号排队。在李某的一番解释之后，银行的安保人员才联系了大堂经理这才顺利办理业务。

经银行柜台员工查询，李某账户中余额仅有19.34元

李某听到这一消息后，气愤不已，从自己发现账户被扣款，在驱车前往银行的过程中短短十几分钟的时间内，账户内的642458.24元存款就只剩下19.34元。

李某认为这些钱刚刚被倒放没有多久，有被追回的可能，要求银行立即查询资金的去向，并紧急冻结对方的账户。

但银行却说他们没有这方面的权限，无法冻结对方的账户。而经过银行工作人员的一番操作后，也没有查出这些资金的流向，甚至也不知道是什么原因导致李某银行账户内资金的流失。

李某拿着手里的银行卡，对工作人员表示银行卡一直在自己手里，自己也从来没有丢失过。因为在车上的时候报警了，此时警察也赶到了现场。

经过警方的侦查后，相应的犯罪分子被抓捕归案。最后证实李某的银行卡相关信息被泄露，犯罪分子通过收集来的信息，然后利用的卡和伪造的POS机，盗刷了李某账户内的存款。

由于被盗的钱没有被追回，李某多次与银行进行协商赔偿的事宜未果，李某一纸诉状将银行起诉至法院，要求法院判令银行赔偿自己存款损失642438.90元及相应的利息，并且承担案件的诉讼费用。

李某认为：

自己与银行存在储蓄存款合同关系，银行就负有保障自己存款安全的义务，现在自己的存款被他人盗取，是银行没有尽到妥善保障储户存款安全的义务，银行需要对此承担全部的赔偿责任。

涉案银行卡自己也一直拿在身上，当天自己前往银行办理冻结手续和在场的民警都可证实。

发现资金被盗的第一时间已经联系了银行要求立即冻结银行账户。但他们并没有立即冻结，反而是以各种理由推脱，导致自己存款的损失进一步加大，银行对此也应该承担责任。

银行答辩称：

李某要求冻结资金账号的申请程序出现问题，他所拨打的电话并不是银行的客服电话，而是该银行的办公室电话，银行工作人员在电话中也无法核实相应的信息，工作人员也没有权限，立即冻结银行卡，所以才会要李某前往银行柜台办理。

银行在此过程中，并不存在任何过错，银行工作人员拒绝在电话里直接给李某办理冻结账户，是严格遵照相应程序办理。

李某在知道账户内资金被盗后，没有在第一时间内及时更改银行卡密码，或者是拨打银行客服电话进行挂失等措施，导致卡内剩余资金的损失，自身也存在一定的过错。

从警方提交的信息可知罪犯是在网络上购买的相关信息，才得以复制李某的银行卡，这就能证明李某没有尽到妥善保管账户信息及密码的义务。

任何一笔交易的完成都离不开正确的密码，正确的密码也是银行识别交易，是否为储户的唯一重要凭证，银行识别出正确的密码后确认交易，在此过程中也不存在任何过错。

而相应的损失是由李某自身泄露了银行卡信息以及密码所导致的相关的损失，应由李某自身承担。本案涉及刑事案件应本着先刑事后民事，请求法院驳回李某的诉讼请求。

经法院审理后认为：

李某与银行存在合法有效的储蓄存款合同关系。银行负有保障储户资金安全的义务，在本案中，银行作为发卡行，未能识别伪造的银行卡，存在过错，理应赔偿李某的损失。

综上，判决银行赔偿李某642,438.9元及相应的利息。

一审判决后，银行不服，遂提出上诉申请，但被驳回。

案件来源：江苏省苏州市中级人民法院。

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#谣零零计划#贷款20000，说银行卡号填错，需要交置卡金6000才能解冻资金，还要上传身份证信息，小心骗局

谁都有手头紧的时候，去年家里人身体不舒服住院了，花了好多积蓄借了京东金条，快到还款期限了，愁着没钱补上，所以试了下其它网贷没通过。

然而有一天，手机页面竟跳出来一个窗口，显示是某宝内的借贷，想着某宝的应该没事，我就点进去了然后就下了个“今日借款”APP，就填下资料身份证+姓名+银行卡号签了电子合同书额度就有了。

但当我借钱下款的时候，显示您的资金冻结，请跟客服联系。然后我就去找了客服（问她为什么资金冻结了），她说稍等我帮您查询下，过了会她就通知我说“我填写的银行卡号有误”我说怎么可能，我的卡号都是核对着来的。她说确实错了，不信我给您看下电子合同书，我看了确实错了一个，我很吃惊