【缺钱想网上贷款？小心这些涉诈高风险APP】网络虚假贷款这一类诈骗大多数以零门槛、低利息、秒批款诱导受害者，吸引受害人通过“链接”下载虚假贷款APP或登录虚假网站，再以“手续费、刷流水、保证金、解冻费”等名义缴纳各种费用，当骗子收到转账后，会关闭诈骗APP和网站，并将受害人拉黑。#中国人的故事# 公安部刑侦局微信公号网页链接

国际台联是怎么调查的？其实很简单。一，锁定赚大钱的账户，锁定这个人，警方可以配合调查这个账户的银行流水，看他赚完钱是提现还是转账给某人。二，赚钱的这几场输球的一方是谁，锁定他们，一般操纵比赛一般都是买通输球的一方。这样六个中国球员就被锁定。查他们的账户有无大额进账。三，最后找这几个球员谈话，问他们谁是中间人，谁是后台老板。综上，查这个除了大数据真是太简单了。

第三种可能：年底了，某银行为了完成全年储蓄目标，与哗啦啦串通好的//@数字化增长提效:一二都不可能，原因如下： 1、如果资金进入公司自己账户，意味着将会有大量的对外付款流水（商户提现），而且是对私转账。那么，银行立马就会监管他。 2、聚合的支付通道，绝大部分消费都是用微信、支付宝、银联，他们不会有提现问题。他们各自有自己的备付金，资金不可能分账到另一个小的支付机构备付金里。 我提出一些新的可能： 由于资金存管在某银行，银行是可以给利息收益的。也可能分存到若干不同银行。 第一种可能：哗啦啦为了基于银行年华2.7左右的利息，放大利息收益，有意做了延迟处理。 第二种可能：其中一部分资金存管在某小银行，那个银行本身出了问题。

餐饮头部SaaS服务平台“哗啦啦”提现难背后的猜测

#三门峡头条#轻松挣钱？男子涉嫌“帮信罪”被判刑！

“动动手指月入过万，

来这里，圆你一个土豪梦！”

是不是觉得非常熟悉？

甚至有点心动？

天上真的会掉馅饼吗？

2022年12月10日

灵宝市人民法院

公开开庭审理一起

赴缅北境内进行

帮助信息网络犯罪活动案件

并当庭宣判

被告人李某

犯帮助信息网络犯罪活动罪

被判处有期徒刑一年八个月

缓刑二年六个月

并处罚金人民币5000元

01

案件详情

法院经审理查明，2020年6月份，被告人李某看到一则招聘广告，便动身前往云南。到云南机场后被接到缅甸某赌博场所，后被告知要用他的银行卡“洗白”赌博资金，李某知道这是违法犯罪活动便想退出，却被对方进行恐吓、要挟。无奈之下，李某便将自己的手机、银行卡、身份证、支付密码等交给工作人员，经司法鉴定，李某提供的银行卡非法转账308万元。

李某的银行卡被冻结后，工作人员又要求李某发展他人提供银行卡，因害怕再次遭到恐吓，李某便介绍同村的孟某、孙某提供银行卡并发展他人提供银行卡为非法资金转账提供帮助，流水金额超过300万元，其中涉及被害人诈骗资金约61万元。

02

法院审理

庭审中，法庭对案件证据进行举证、质证，认真听取了控辩双方的意见。公诉人对“帮信”行为给社会造成的危害对被告人李某进行了教育。被告人李某对自己的犯罪行为供认不讳，忏悔道：“我禁受不住金钱的诱惑，最终走上了犯罪的道路，不仅对家人造成了伤害，还将朋友拉下了水……”

03

判决结果

法院审理认为，被告人李某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为犯罪活动提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。法院综合考虑被告人李某的社会危害性、认罪悔罪态度等情节，依法作出上述判决。

法官提醒

日常生活中，不要被高额回报等诈骗信息所诱惑，切勿将自己办理的身份证、手机卡、个人银行卡、微信及支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁、出借给他人，避免沦为犯罪的“帮凶”，同时，也不要用自己的账户替他人转账、提现，避免成为不法分子的“帮凶”。

挂靠工程公转私风险加大。分享税务局重点监管的交易事项

1.现金交易超5万

2.公转公起过200万

3.私户转账金额过大（境内超过50万，境外超过20万）

4.规模小但流水巨大

5.转入转出异常（分批转入，集中转出；集中转入，分批转出）

6.资金流向与经营无关

7.公户私户频繁互转

温馨的提示：

各位买房客户，提前将首付款现金分批，存入自己储蓄卡，切忌朋友，亲戚大额转账显示流水记录！各大银行审批贷款一律严查首付款资金来源[碰拳][碰拳]

9月起！“公转私，公转公”有这9种情况的将被重点监管：

1、当日单笔或者累计交易额人民币5万元及以上

2、公转公超过200万元以上

3、私户转账金额过大（境内转账超过50万、境外转账超过20万）

4、规模小但流水巨大

5、转入转出异常（分批集中转出，或者分批集中转入转出）

6、资金流向与经营无关

7、公户私户频繁互转

8、频繁开户销户

9、闲置账户大量交易

不合规的“公转私”有哪些风险？

风险1：银行

不是合理合规合法的公转私，对于银行来讲，是会有洗钱、非法收入、等等违规违法的行为；

风险2：税务

不是合理合规合法的公转私，对于税务来讲，是会有隐藏收入、偷逃税费、等等嫌疑；

风险3：企业相关规定

不是合理合规合法的公转私，对于企业相关规定来进，是会有挪用资金、等等嫌疑；

风险4：刑法

不是合理合规合法的公转私，对于刑法相关来进，是提供了洗钱罪呀、职务之便侵占罪呀、贪污呀、挪用公款罪呀、等等罪。

注：如果是不是合法的“公转私”罪名一旦坐实，那么是会有受到相应的处罚，而且后果很严重哦。

“公转私”操作不当，不仅要面临高额的税户，还要涉及偷税漏税的嫌疑，这样的企业想要长久经营下去是很难的。能够避免高额的税负，又是合理合规合法的“公转私”，要如何操作呢？公转私监管越来越严，那么有没有什么好的方法能够合理解决？

其实，可以成立个人独资企业或者个体工商户来解决，通过核定征收后，直接开票提现

以个人独资企业为例：李四一次性收到400万的居间费，在税收优惠园区成立了个人独资企业，并申请了核定征收，所以李四一共需要缴纳多少税款：

增值税：400万*3%=12万

附加税：12万*6%=0.72万

所得税：400万*10%*30%—4.05万=7.95万

总负税：12万+0.72万+7.95万=20.67万

国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人都一定要有财税意识。所有企业筹划节税的前提，都必须是有真实的业务发生，不然会有涉税风险。#个人独资企业##个体工商户##税收##会计#