今天去把儿子的压岁钱存银行去了，因为从2022年3月1日开始，存取款业务将会采用新的规定，规定表示现金超过50000元人民币，或者是10000美元等值的外币时，需要核查身份且登记。不论现金存款还是取款业务，都需要识别并核实客户身份，了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。

老公说你那点钱银行不会管的，但是万一越攒越多，越攒越多，一不小心就超过五万了呢，做做梦还是可以的呀。到时候我去哪里出示五万元人民币的流水给银行。

不过同时我又想到一个问题啊，如果医院住院要缴费的时候找亲戚朋友凑了五万块，还得把来源交代清楚先？本来国家是为了防止洗黑钱而出台的新规定，但是也希望不要因此给普通老百姓的生活带来不便哦。

对这个新规定，您有什么看法呢？

林礼国能够花钱调查别人银行流水？

@济南公安 济南公安你们急需这样的人才？所以才把连一个正当职业都没有的林礼国当特殊人才引进济南落户？ ​​​

林礼国是通过什么渠道落户济南的？请@济南公安 核查。

以案为界，合规于心

今年以来，总行在全行不断组织学习警示教育案例及观看影片，不断增强员工合规理念，强化合规意识。作为一名基层网点的员工，我在日常的工作中也深刻体会到合规的重要性。

合规文化是立行之本，经营之本。很多人一提到合规，总觉得受到了束缚，影响业务发展，其实不然。往往一项规章制度的建立，都有着血泪的教训，遵守规章制度的同时也是在保护我们自己。往往一个不经意的违规，可能最后会给自己、给网点甚至给建行造成严重的财产及声誉损失。

严管就是厚爱。合规建设必须不断完善管理和监督的体系，不断构建合规执行常态化机制。通过合规文化的不断深入推广，使得全体员工都懂合规，守合规，坚决不触碰红线和高压线。

在网点，不管是柜员、大堂经理、客户经理还是网点负责人，不论职位大小，都和各项业务的发展息息相关。决不能为了业务发展，抛弃合规底线。在日常工作中，要养成互相监督的习惯，决不能以信任代替监督，以情感代替原则。

这段时间学习的很多警示教育案例，有的就发生在我们身边，甚至有些就是熟悉的人。这更让我体会到要严格要求自己，同时提醒身边的人。就拿信用卡分期来说，三亲见、核实流水真实性、核实房产真实性、核实工作真实性等等要求，都是为了规避客户骗取银行信贷资金及违约的风险。我们一定不能为了贪图方便，简化贷前审核的手续，要严格按照要求做好规定动作。同时，对于不熟悉业务的同事，也要做好提醒，避免因为业务不熟导致操作风险。

合规建设是一项艰巨而又意义重大的工作，我们要共同努力，不断提升自身业务水平，创新工作思路和方法，共同将合规文化建设各项工作深入开展下去，为建行的可持续发展贡献一份力量。

重要提醒：

目前社保局在严查社保挂靠，现在好几个区都有社保局上门去企业里核查，如有挂靠的，可以让他们自己带上身份证，社保卡，银行卡，去附近的社保局办理个人缴纳。

社保局抽查方式：上门核查合同，工资流水，人是否在场，电话法人或员工询问企业和个人基本信息，例：公司名称，入职时间，所在岗位等等。

请有以上情况的创业者，及时处理和沟通好！（每发现一人罚6000元）

#创业# #社保# #深圳#

我就不懂当1日的流水也没记载存档票据，要么就是当时柜员认为大妈不识字不懂就侵吞转移了。//@一加一伟:很多年前刚走银行卡的时候，我都是凑够了一万存成订单。那次卡里有七千多我又拿着两千多现金想凑一万取出来存定期，结果听信了柜台的话直接存在了卡里，我记得特别清楚，一年后到期我去取钱，结果告诉我卡里只有七千多。我找银行，银行告诉我视频已过期，没法核实。调流水也看不出来了。郁闷了很久。

离奇！河南商丘，大妈把5万元存入银行，结果3个多月后去取，柜员却告知卡里一分钱都没有，让大妈不要开玩笑！大妈崩溃，找来证人证明，但银行却说：监控超过3个月已经被覆盖，无法证明大妈在银行存入5万！ 大妈 的丈夫在外面打工，赚了5万块钱带回家觉得钱放在家里不放心，就想把钱存入银行。但她又不识字，就喊上自己的小妹一起去银行存钱，因为小妹读过2年书，可以帮她签字。 在存钱的时候，大妈出于老 习惯，想把钱存入自己的存折，但柜员跟大妈说，存折里的钱已经自动转存，建议大妈直接把钱存入银行 卡里更方便！ 于是大妈听取了工作人员的建议，把钱存进了卡里！当时签名有大妈 的妹妹代签，而柜员跟大妈说存好了，但没出示小票。而大妈和她妹妹也不懂什么是小票，出于对银行的信任，她们也没有核对卡里的余额，直接存完就走了！ 而 7月30日那天，大妈 的儿子要订婚，需要把这笔钱取出来当彩 礼，可她去银行取钱时，柜员却告知卡里根本就没有存入过一分钱！ 大妈当时都懵了，这5万块钱是他们两夫妻存了好久才存下来的，结果钱都没了，这让她怎么能接受？大妈不信让工作人员在查一下，但工作人员看后肯定地说没钱，让大妈别开玩笑耽误他们工作！ 大妈傻眼，马上把这事情告诉了女儿任女士，任女士跑去银行取钱，也是被告知卡里没钱，于是她当场报案！ 现在事情非常麻烦，任大妈没有小票，也没有办理短 信通知业务，只有她的小妹能证明和她在银行里面存入过5万！ 而银行方面说，监控只能保存3个月，现在监控内容已经被覆盖，而大门的入口处监控虽然能保存6个月，但只能看到大妈和她小妹背着一个黑色的包进入银行，但不能证明包里有钱，也不能证明包里的钱存入银行！ 而银行迫于压力虽然找了几家机构去恢复监控内容，但只能看到一张图片，也不能证明大妈手拿现金存钱！ 对此，任女士提出不解，为什么能恢复一张图片却不能恢复视 频呢？ 而银行表示， 要恢复监控的话要小20万，不可能为了5万去花20万，所以事情陷入了僵局！ 不过，工作人员提出质疑，大妈指认的当天存款的柜台，跟恢复监控的数据显示并不是同一个窗口，所以对于大妈 的描述也是存疑的！ 那么，在这种情况下，该相信谁呢？ 目前最 好的办法肯定是恢复监控，这样就可以知道大妈到底有没有存入钱！有网友说，现在不是有人证吗？但是大妈 的小妹是他们自己人，这样的证言并不能被采纳，口说无凭，还是要有实质性的证据！ 而民事主张又是讲究谁主张谁举证，大妈要拿出证据证明自己在银行存了5万块钱！如果不能举证，要承担举证不利的后果！ 个人认为，大妈已经完成举证，现有的监控能证明她当天拿着黑色的包来过银行， 也在柜台 办理了业务，那银行是否要举证证明大妈当天没存钱呢？凭什么只让大妈证明她存入5万块钱呢？如果大妈不是来存钱，她当天办了什么业务呢？她来银行玩吗？ 另外，民事官司可以根据高度盖然性原则，只要一方举证的事情真实性大于另一方，法院就有可能会支持！ 现在大妈、她的小妹、老公都证明这5万块的存在，也说明钱有4捆是白纸封着，有一捆是用皮筋绑着，细节都讲到了！ 而银行一句监控已经覆盖就把他们打发，如果他们真的存入钱就这样没了，那真的太不公平了！ 所以，事情不能这样敷衍，应该去找出真 相！这件事情我认为有以下几种可能： 1、柜台人员操作失误了，没有在卡内打入数字！属于工作失误！ 2、柜员人员趁大妈不懂，把钱转入自己账户，然后骗大妈钱存入了！属于犯罪！ 3、小姨趁大妈不懂，把钱存入自己的卡里，然后签字！ 4、大妈、小姨、老公、女儿为了诈骗这5万元虚构事实！ 那么，你们觉得哪种可能性比较大呢？如果大妈他们虚构5万元的存款事实，那背负的责任就太大了，那是诈骗银行，是刑事犯罪，要坐牢的！ 他们真的至于为了5万块钱去冒险吗？这收益和风险完全不成正比！

你欠银行5万元试试？不平等条约！//@一加一伟:很多年前刚走银行卡的时候，我都是凑够了一万存成订单。那次卡里有七千多我又拿着两千多现金想凑一万取出来存定期，结果听信了柜台的话直接存在了卡里，我记得特别清楚，一年后到期我去取钱，结果告诉我卡里只有七千多。我找银行，银行告诉我视频已过期，没法核实。调流水也看不出来了。郁闷了很久。

离奇！河南商丘，大妈把5万元存入银行，结果3个多月后去取，柜员却告知卡里一分钱都没有，让大妈不要开玩笑！大妈崩溃，找来证人证明，但银行却说：监控超过3个月已经被覆盖，无法证明大妈在银行存入5万！ 大妈 的丈夫在外面打工，赚了5万块钱带回家觉得钱放在家里不放心，就想把钱存入银行。但她又不识字，就喊上自己的小妹一起去银行存钱，因为小妹读过2年书，可以帮她签字。 在存钱的时候，大妈出于老 习惯，想把钱存入自己的存折，但柜员跟大妈说，存折里的钱已经自动转存，建议大妈直接把钱存入银行 卡里更方便！ 于是大妈听取了工作人员的建议，把钱存进了卡里！当时签名有大妈 的妹妹代签，而柜员跟大妈说存好了，但没出示小票。而大妈和她妹妹也不懂什么是小票，出于对银行的信任，她们也没有核对卡里的余额，直接存完就走了！ 而 7月30日那天，大妈 的儿子要订婚，需要把这笔钱取出来当彩 礼，可她去银行取钱时，柜员却告知卡里根本就没有存入过一分钱！ 大妈当时都懵了，这5万块钱是他们两夫妻存了好久才存下来的，结果钱都没了，这让她怎么能接受？大妈不信让工作人员在查一下，但工作人员看后肯定地说没钱，让大妈别开玩笑耽误他们工作！ 大妈傻眼，马上把这事情告诉了女儿任女士，任女士跑去银行取钱，也是被告知卡里没钱，于是她当场报案！ 现在事情非常麻烦，任大妈没有小票，也没有办理短 信通知业务，只有她的小妹能证明和她在银行里面存入过5万！ 而银行方面说，监控只能保存3个月，现在监控内容已经被覆盖，而大门的入口处监控虽然能保存6个月，但只能看到大妈和她小妹背着一个黑色的包进入银行，但不能证明包里有钱，也不能证明包里的钱存入银行！ 而银行迫于压力虽然找了几家机构去恢复监控内容，但只能看到一张图片，也不能证明大妈手拿现金存钱！ 对此，任女士提出不解，为什么能恢复一张图片却不能恢复视 频呢？ 而银行表示， 要恢复监控的话要小20万，不可能为了5万去花20万，所以事情陷入了僵局！ 不过，工作人员提出质疑，大妈指认的当天存款的柜台，跟恢复监控的数据显示并不是同一个窗口，所以对于大妈 的描述也是存疑的！ 那么，在这种情况下，该相信谁呢？ 目前最 好的办法肯定是恢复监控，这样就可以知道大妈到底有没有存入钱！有网友说，现在不是有人证吗？但是大妈 的小妹是他们自己人，这样的证言并不能被采纳，口说无凭，还是要有实质性的证据！ 而民事主张又是讲究谁主张谁举证，大妈要拿出证据证明自己在银行存了5万块钱！如果不能举证，要承担举证不利的后果！ 个人认为，大妈已经完成举证，现有的监控能证明她当天拿着黑色的包来过银行， 也在柜台 办理了业务，那银行是否要举证证明大妈当天没存钱呢？凭什么只让大妈证明她存入5万块钱呢？如果大妈不是来存钱，她当天办了什么业务呢？她来银行玩吗？ 另外，民事官司可以根据高度盖然性原则，只要一方举证的事情真实性大于另一方，法院就有可能会支持！ 现在大妈、她的小妹、老公都证明这5万块的存在，也说明钱有4捆是白纸封着，有一捆是用皮筋绑着，细节都讲到了！ 而银行一句监控已经覆盖就把他们打发，如果他们真的存入钱就这样没了，那真的太不公平了！ 所以，事情不能这样敷衍，应该去找出真 相！这件事情我认为有以下几种可能： 1、柜台人员操作失误了，没有在卡内打入数字！属于工作失误！ 2、柜员人员趁大妈不懂，把钱转入自己账户，然后骗大妈钱存入了！属于犯罪！ 3、小姨趁大妈不懂，把钱存入自己的卡里，然后签字！ 4、大妈、小姨、老公、女儿为了诈骗这5万元虚构事实！ 那么，你们觉得哪种可能性比较大呢？如果大妈他们虚构5万元的存款事实，那背负的责任就太大了，那是诈骗银行，是刑事犯罪，要坐牢的！ 他们真的至于为了5万块钱去冒险吗？这收益和风险完全不成正比！