广告国元信托产品信托_在售国元信托产品一览

2021年2月末，监管部委持续对银行业违规违法行为继续保持高压态势。

凤凰网财经《银行财眼》根据银银监及央行官网发布的行政罚款统计，2021年2月末，银银监会及央行给中行开出了218张罚款，共牵涉98个机构，罚没总计7530.80亿元，单张罚款罚金总额从1千元到2890万不等。

踏入2月末，个贷资金流入房地产领域仍然是监管重点，各地监管机构强监管严禁消费贷、经营贷成为借贷人获取个人住房按揭首付款资金的渠道。针对“反逃税“的监管力度也持续发力。近些年来，央行对反逃税领域的监管持续发力。此前，央行组织制定了《金融机构反逃税和反惊悚融资监督管理方法（修订草案征询意见稿）》，新增了金融机构反逃税内部控制和风险管理相关工作要求。金融机构应推行与逃税风险和经营规模相适应的内部控制机制，包括推行逃税风险自评估机制、建立完善反逃税组织机构和人力资源保障、反逃税信息系统和技术保障、反逃税内部检测和审计要求等。同时对金融机构提出逃税风险管理要求，指出依据机构、客户、业务的风险情况，制订相应的风险管理举措和程序。

一、股份制中行2月被罚总额最多

凤凰网财经《银行财眼》根据银银监、央行官网数据，从机构类别、罚单数目、罚没总额等不同视角对2021年2月末银行业行政罚款状况进行了分类剖析。

从中行机构类别来看，罚金总额排行前7位的依次是：股份制商业中行（光大中行、光大中行、招商中行、浦发中行、民生中行、华夏中行、平安中行、兴业中行、广发中行、渤海中行、浙商中行、恒丰中行）、城市商业中行、农村商业中行、国有小型商业中行（公商中行、农业中行、中国中行、建设中行、交通中行、邮储中行）、农村信用社、村镇中行、政策性中行（国家开发中行、中国林业发展中行、中国进出口中行）。股份制中行总计罚没总额少于了城商行，居于首位。邮储行罚没总额少于了国有小型中行，位列第三。详细状况如下：

二、13张百万级巨额罚款，都由这些中行领走？

据凤凰网财经《银行财眼》统计，2021年2月末，美国银银监会及其抽调机构、央行及其各分行，总计开出100亿元以上罚款13张，累计罚单总额约4931.317亿元。其中城市商业中行拿到的大额罚款人数最多，拿到5张，总计被罚总额1089.317亿元。详细状况如下：

三、2月末哪家中行被罚最多？

从详细中行来看，总计被罚总额最多的是光大中行，总计罚款高达3031.5亿元，据凤凰网财经《银行财眼》报道，2021年2月5日，光大中行收到了“央妈”的节日第一罚！因四类反逃税领域的违法行为，光大中行被处处罚2890亿元，因此，光大中行共计14名相关责任人被罚，处罚2.5亿元-8亿元不等，相关责任人罚没总额总计61.5亿元。兴业中行详细违法行为有：未按规定履行顾客身分辨识义务、未按规定保存顾客身分资料和交易记录、未按规定申报大额交易报告和可疑交易报告、与身分不明的顾客进行交易。值得留意的是，“反逃税“一直是国家强监管的领域。

之外，银银监开出的贵银银监罚决字〔2021〕21号罚款显示，光大中行股份有限公司无锡支行因流动资金借贷“三查”不勤勉；非真实出售问题资产；私自给房地产企业融资等违规违法问题，被处罚80亿元。

上海中行和广东中行分别以533.72万、340万的总计罚款位列第2、第3。被罚总额最多的前十家中行排行统计如下：

四、2月末邮储行收最多罚款

从不同类别中行所收到的罚款人数来看，凤凰网财经《银行财眼》发现，2月末农村商业中行领的罚款人数最多，收到49张罚款，再者是城市商业中行、国有小型商业中行、农村信用社、股份制商业中行。详细状况如下：

据凤凰网财经《银行财眼》统计，国有小型商业中行中，领罚款人数最多的是公商中行，2月收到10张罚款。再者是邮局储蓄中行、中国中行、农业中行、建设中行。国有小型商业中行罚款人数详细状况如下：

股份制中行中，领罚款最多的是光大中行，收到了16张罚款，光大中行、招商中行、浦发中行罚款数目也较差。股份制中行罚款人数详细状况如下：