国家严查银行贷款的尽职“三查”，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，金融机构未尽职时，是否为了收高息而存在“诱导消费”的模式。

如果一个人月工资只有三千，而他申请贷款数十万甚至几百万，明显没有偿还的能力，还有很多无经济收入的学生，这时金融机构就没有尽到“三查”的责任。如果金融机构贷前尽职尽责，那么将会少很多悲剧，将会少很多俗称的“老赖”。很多人都经不起金钱的诱惑，总以为自己有能耐，无论贷多少钱都能还清，所以当开启拆东墙补西墙的方法后，如果没有强有力的外援，面对高息贷款，还不上是迟早的事。

根据互联网催收自律公约第18条规定: 催收人员不得向债务人以外的其他人员透露债务人相关的一些信息。

金融机构只要不尽“三查”的责任，金融机构就要负主要责任。面对不法催收，负债人要勇敢的说“不”，对于那些威胁人身安全和侮辱人格的催收行为，要及时报警，固定证据，决不助长非法催收的嚣张气焰，用法律途径保护自己人身的安全和免受财产损失。

【反洗钱力度升级！3月1日起 个人存取现金超5万元要登记】自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。（来源：中国新闻网）

【“存取现金5万元以上须登记来源或用途”的办法暂缓施行】央行今日公告：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，具体说就是“存取现金5万元以上须登记来源或用途”的办法，因技术原因暂缓施行。此方案曾引起社会广为争议。#央行：存取5万以上须登记暂缓实施#

数字货币时代将会越来越近。

近日人民银行、银保监会、证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，大家谈论最多的是取款要资金登记来源和用途。

在我看来，该办法中对客户的身份资料要进行详细调查才是重中之重，具体规定了银行、保险、证券、基金甚至支付公司开展尽职调查内容后方法，调查的对象不仅仅是针对个人也包括法人及法人背后的实控人去，就是说只有你在金融机构办理业务，包括：存取款、汇款、股票基金、保险等，你的真实身份信息将会一览无遗。而且近日中关村银行等两家金融机构也宣布将停办所有现金业务。

这些做法除了是国家要提升社会管理层次需要以外，更重要的是在为全面数字货币时代进行铺路，因为开通数字货币首先必须保证使用人的真实身份，这样数字货币就会知道你每一分钱个来源和去处，到那时洗钱、偷税、行贿受贿等违法行为在数字货币面前都将无所遁形。

有人担心自己的隐私可能被泄露，但是配合国家打击犯罪是每个公民应尽的义务，只要钱是自己合法赚来的就没有什么可担心的。大家说是不是。

【三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）因技术原因暂缓施行。

这种情况不多见，估计怎么压下面都无法按时执行了，看来办法出台前没有做过认真评估啊，或者下面机构没有说话的机会，亦或者根本什么不想说，等着看笑话[流泪]。

现在各大机构花了大量的精力在应付检查，写报告，应对新政策上，不出事是第一追求，做事得抽空才能做一点[允悲]。

【记者探访#北京多家银行取款超5万元需预约# 】2月21日晚间，央行公告，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。记者咨询并实地走访多家商业银行后获知，新规对正常存取款没什么影响，一般情况下取款超5万需要预约。（央广网）

【3月1日起，个人存取现金单笔超5万需登记资金来源或用途】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》自2022年3月1日起施行。《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

【#个人存取现金超5万需登记暂缓实施#！央行：技术原因】2月21日电 央行21日晚间发布公告称，定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。此前在1月26日，央行网站披露《办法》，3月1日起施行。《办法》明确，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

【个人存取现金超5万元要登记是为了反洗钱】自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。其中规定商业银行、农村合作银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。（南方日报）

近日，央行、银保监会、证监会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中提到3月1日起

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

意思很明确，今后个人存取现金超5万元皆需登记在案，说清楚这笔钱哪来的，去干嘛

#个人存取5万以上需登记# 【央行等三部门发文：3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。（每经，泽塔）央行等三部门发文：3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源 | 每经网