“向境外诈骗分子出售银行卡等”帮助信息网络犯罪活动案

故事发生在江苏省无锡市。

被告人：舒某军、赵某、赵某1

被害人：章某

案情：

2019年6月至12月，被告人舒某军纠集被告人赵某、赵某1从常某（另案处理）、舒某（另案处理）处收购他人银行卡、U盾、捆绑银行卡的电话卡、办卡人身份证照片（俗称“四件套”）后，明知买家购买上述“四件套”用于实施信息网络犯罪活动，仍转卖给境外买家，牟取非法利益。

舒某军负责联系交易的买家和卖家、约定交易价格、验证所购买的银行卡等材料的真实性（验卡）；赵某负责接收卖家邮寄的四件套邮寄给买家、与买家和卖家结算及验卡；赵某1负责协助赵某收发快递、结算贷款等。

舒某军每交易1套银行卡等材料，向赵某分成100元，每月向赵某1支付固定工资3000元。其间，常某先后纠集郝某、戴某、成某（另案处理）等人在浙江、天津、河北等地，招揽人员办理上述四件套，并以每套150元价格收购，再加价转卖给舒某军等。

2019年9月，舒某军、赵某从舒某处购买持卡人王某波的四件套转卖给境外；从常某、郝某处购买持卡人潘某鑫的四件套转卖给境外。2019年11月19日至11月25日，诈骗分子冒充警察谎称家住本市滨湖区的章某被牵扯进洗钱案件，骗得章某使用所谓的“资产清查系统”进行资产清查并提供担保资金，共骗取章某2000余万元。其中，诈骗分子使用王某波卡号收取诈骗款35万元，还同时诈骗被害人章某充值话费，向王某波卡号转账250元。

案件焦点：

舒某军、赵某、赵某1明知他人利用信息网络实施犯罪，结伙向境外信息网络诈骗分子出售银行卡等“四件套”行为是否构成帮助信息网络犯罪活动罪。

法院最终判决：

法院认定，被告人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍结伙为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪成立。其中，舒某军系主犯；赵某、赵某1系从犯，从轻处罚；赵某系累犯，从重处罚。

最终判决：

1、被告人舒某军犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处一年六个月，并处罚金2万元。

2、被告人赵某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处一年，并处罚金1万元。

3、被告人赵某1犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处十个月，并处罚金0.8万元。

4、责令三名被告退赔被害人章某经济损失35万元。

5、追缴舒某军违法所得0.9万元；赵某违法所得0.9万元；赵某1违法所得0.9万元。

这种情况，显然不是银行的贷款担保，倒是很像社会上的骗子实施的诈骗技俩。首先在办公场所上就存在问题。正规的银行贷款，办理业务的场所，必定是银行办公大楼里的信贷办公室里，并且是公开的，而这里，似乎是个“秘密的场所”，更不是银行办理业务的条件。其次，一份空白的合同，只有担保人签字就可办理贷款，这种做法，显然就不是银行贷款的办理方式，而是骗子诈骗的行径。银行的贷款，绝对是打印好的文本，内容是齐全的。

昨天亲戚打电话给我，说建房急需用钱，已经联系好银行贷款，请我给他担保，过去签字就可以了。 我也没有过多的考虑就去了，因为亲戚平时对我的帮助很大，到银行后，他们把我带到一间房里，拿出一份担保合同让我签字。 我大体看了一下内容，竟然是一份空白合同当场我就拒绝鉴定这份货款合同，我说没有具体贷款数额的合同，我是不会签的，你们欺负我没有文化吗？ 银行工作人员的解释是，还没来得及写上姓名和贷款数额，这份合同上只要填上担保人的姓名就可以了。 我说算了，我不担保，另请高明吧！那有这么办事的？ 大家评评理，我这样做对吗？假如是你，你会签定这份银行贷款担保合同吗？

现在借钱就是诈骗！//@斜阳靓锦马的日常生活:一个十来年都没见面的发小儿竟然开口问我借5万元钱。我真的都不知道他是从哪里来的这么大的勇气！ 昨天晚上一个发小给我打来电话先是一番的嘘寒问暖，然后聊身体健康，在聊家庭生活，最后转移到正题上，他要问我借钱，借5万元，说是自己的儿子，要把小房子换成大房子。他要给出一部分资金。他听说我的生活过得还不错，有足够的存款，所以他以为问我借钱一定没有问题。 我当然知道，他打电话找我一定有事情，不然他是不会联系我的，记得十年前，他的儿子结婚，我随了份子参加了婚礼。可是第二年我的孩子结婚，打电话找他，且联系不到，就像人间蒸发一样，对于这样的发小儿，我真的有些无语了。 竟然在十年后又主动地找上我，问我借钱。他说趁现在房价跌落的时候抄底价，给儿子买一套大房子，先头的小房子暂时不卖，等到以后增值的时候再卖掉，这不是一件双赢的事情吗！虽然五万块钱不算太多，但这个数目也不算小。 我虽然在银行有一定的存款，5万块钱的数目也无所谓，但是我存的钱那是有指向的，要留着准备养老以备不时之需。我说我可以答应你，借你5万，但是我们要做手续，写单子，注明年利率3.5%，三年必须还账。你还必须要请一个担保人，这个担保人一定要在体制内上班，有工资收入。 他听见我这么一说，气就不打一处来，他说作为朋友，你怎么就这样没有人情味儿呢？咱们这样处朋友还能坚持下去吗？有钱就不认人了？ 头条友友们，我这样做真的是无情无义，有些过分吗？

一个十来年都没见面的发小儿竟然开口问我借5万元钱。我真的都不知道他是从哪里来的这么大的勇气！ 昨天晚上一个发小给我打来电话先是一番的嘘寒问暖，然后聊身体健康，在聊家庭生活，最后转移到正题上，他要问我借钱，借5万元，说是自己的儿子，要把小房子换成大房子。他要给出一部分资金。他听说我的生活过得还不错，有足够的存款，所以他以为问我借钱一定没有问题。 我当然知道，他打电话找我一定有事情，不然他是不会联系我的，记得十年前，他的儿子结婚，我随了份子参加了婚礼。可是第二年我的孩子结婚，打电话找他，且联系不到，就像人间蒸发一样，对于这样的发小儿，我真的有些无语了。 竟然在十年后又主动地找上我，问我借钱。他说趁现在房价跌落的时候抄底价，给儿子买一套大房子，先头的小房子暂时不卖，等到以后增值的时候再卖掉，这不是一件双赢的事情吗！虽然五万块钱不算太多，但这个数目也不算小。 我虽然在银行有一定的存款，5万块钱的数目也无所谓，但是我存的钱那是有指向的，要留着准备养老以备不时之需。我说我可以答应你，借你5万，但是我们要做手续，写单子，注明年利率3.5%，三年必须还账。你还必须要请一个担保人，这个担保人一定要在体制内上班，有工资收入。 他听见我这么一说，气就不打一处来，他说作为朋友，你怎么就这样没有人情味儿呢？咱们这样处朋友还能坚持下去吗？有钱就不认人了？ 头条友友们，我这样做真的是无情无义，有些过分吗？

我们同行流传一句话，你为什么会被骗？因为你的要求只有骗子能达到！

今天又见客户找黑中介贷款被骗！只能长叹一声。

别信超低息、先收费、找担保人这些套路，自己什么资质自己心理的有个数，清醒一点！专业的事找专业的人咨询，别病急乱投医！

2022-01-25虚假贷款前两个月之前贷款中介，帮贷款后银行批款需担保人，没有再办，昨天突然打电话给我说現在可以办理之前的那笔贷款，但需要提前收3000手续费，因为急需用钱，之前也去过对方公司，所以没有防备，就转了钱，但今天早上发微信对方已拉黑，电话也关机，应该被骗被骗。

“你有没20000元？借我一下，等一会就能还你了。”

中午的时候，突然收到同事的借钱信息。看到“等一会就可以还回来”觉得有些奇怪，关心地问：“怎么一回事。”

同事说：“她在京东把银行卡输错了，那边下款失败，需要担保金解决错误，不然我的账号就会被冻结。”

看到这里，我警铃大响，担保金这些不就是网络诈骗的常规操作吗，马上给同事说：“你应该是遇到诈骗了，先等半个小时，再说冻结也不是这样的，要不要报警？或者你去联系京东官方客服询问处理一下，毕竟不是小事。”

现在的诈骗真是防不胜防，层出不穷。大家注意了，国家反诈中心下载好！