五华县人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对魏某瑜提起公诉
2018年1月17日，被告人魏某瑜在中国农业银行股份有限公司五华县支行营业部办理了一张中国农业银行金穗贷记卡，卡号为：625996032434****，被告人魏某瑜多次透支信用卡额度使用至今，工作人员多次打电话催收被拒接，上门催收及信函催收均未果，魏某瑜经催收后超过3个月仍不归还欠款。
来源：12309中国检察网
来源：中国普法
“甜蜜”网恋10年
本以为“姻缘”到了
打开爱情“盲盒”的一刹那
才发现对方竟是年逾花甲的退休妇女
……
近日，经山东省淄博市博山区检察院依法对一起网络爱情诈骗案提起公诉，该区法院审理后以诈骗罪判处被告人丁艳有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。
10年网恋损失40余万元
2020年7月，一位名叫王伟的40岁左右男子到公安机关报案称自己被骗了40余万元，并向警方说明了事情经过。
事情的起因要从2010年说起。
家住淄博市淄川区的王伟通过网上聊天方式认识了丁艳（其网络化名“小花”），2011年初，在男方的强烈要求下，两人约定线下见面并说好由王伟出钱送“小花”一部手机。
为了让对方落入自己的“甜蜜”圈套，丁艳找到跳广场舞时认识的一名李姓年轻女子，谎称要给男方介绍对象，让她以“小花”的名义跟着自己去见王伟。为了更好地隐藏身份，丁艳在介绍自己时谎称自己叫张丽，因担心他们两个人交谈后骗局被识破，丁艳对王伟声称李姓女孩是第一次谈恋爱，有点羞涩，安排由自己代劳和王伟去买手机再交给李姓女孩，而实际上手机最终落入丁艳自己的口袋。然而这唯一的一次见面让王伟对“小花”一见钟情，后来双方继续通过网上聊天并逐渐建立恋爱关系。
这一聊就是10年。10年间，王伟多次提出与“小花”见面，但对方都以各种理由搪塞，不与其见面。其间，“小花”以父亲受伤、自己要出国留学、患病需要就医等理由向王伟索要钱财，并让其将现金、财物交与中间人张丽（即丁艳本人）或是通过银行转账等方式转给自己，出于对这段感情的美好憧憬，王伟对对方说的话深信不疑，对其所求也全都照做。
“剧本”爱情落下帷幕
王伟靠四处打工赚钱，自己省吃俭用将多年来的“血汗钱”全都用在网恋对象“小花”身上，金钱的流失让他有种石沉大海的感觉，而对方迟迟不见面让他心中渐生疑虑，但又拿不出确凿的证据，由于付出了金钱和经历，王伟内心不愿相信这是一场骗局，于是和对方继续交往。
直到2019年，王伟在一次准备将现金交给中间人张丽让其帮助转交给“小花”时，他趁张丽不备偷看其放在包里的户口本，发现对方户口本上的名字与其告知自己的名字不相符，一个中间人的名字都是假的，王伟联想到之前在与“小花”通电话时对方的声音经常变化，这才起疑。
随后，王伟开始以各种理由向“小花”要钱，“小花”也断断续续给了他1万余元。但紧接着出现了更加戏剧性的一幕，为了让王伟不再纠缠自己，2020年3月，“小花”在与王伟的通话中谎称自己得了癌症快不行了。没过几天，张丽打电话告知王伟“小花”去世了，不能再还他钱了，王伟这才警醒，打了报警电话。
水落石出，被骗者还有一人
伴随着公安机关的进一步侦查，案件真相浮出水面，原来这场精心策划的骗局的女主角丁艳是一名退休女职工，因手头缺钱遂产生了诈骗的想法，于是她通过QQ加好友功能与王伟联系上，在网上的聊天过程中，丁艳得知对方已经过了适婚年龄，急于找个婚配对象成家，“投其所好”虚构出“小花”、张丽等人物，和王伟谈起网上恋爱，目的就是骗取对方的钱财。
在调查中，公安机关还发现和丁艳“隔空”恋爱的不止王伟一人，还有一个名叫孙立明的男子，因离异也正在寻找合适的婚配对象。丁艳通过同样的方式，从2012年至2019年间，先后以现金、微信转账、银行贷款、信用卡套现等方式骗取孙立明100余万元，截至案发，大部分银行卡套现及贷款资金都未偿还。
百万钱款是借款还是诈骗
案件移送审查起诉后，博山区检察院办案检察官依法讯问丁艳，丁艳对诈骗王伟的事实供认不讳，但对于孙立明那部分，丁艳称：“我就是找他借钱，以后会还他的。”
面对丁艳对部分犯罪事实极力否认，办案检察官认真审阅全部卷宗，重新梳理思路，经过一系列的证据复核，最终认为：丁艳对孙立明实施诈骗起始时间发生在其对王伟实施诈骗之后，在此之前已具备以非法占有为目的诈骗故意，其诈骗二人使用的虚假事由并无明显区别，并且，从单纯的诈骗现金到骗取对方办理贷款和信用卡套现，反映出其作案手段的升级，而孙立明每次贷款到期后，丁艳还款的钱均来源于孙立明的贷款和信用卡套现，并不能据此影响其非法占有的主观故意的认定。
针对丁艳所说的以后要归还孙立明“借款”一事，办案检察官积极引导补充证据，补充证据均显示丁艳不具备偿还孙立明所欠银行贷款以及孙立明本人钱财的能力。在案件事实清楚、证据确凿充分的情况下，丁艳哑口无言，对全部案件事实供认不讳，并表示认罪认罚。
丁艳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的客观手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经触犯刑法，构成诈骗罪。
2021年2月5日，博山区检察院以涉嫌诈骗罪对该案提起公诉。近日，法院以诈骗罪判处丁艳有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。
西安新城区法院集中宣判10起“断卡”刑事案件
中新网西安3月17日电 (记者 张一辰)西安市新城区人民法院17日对10起因非法买卖银行卡、电话卡帮助信息网络犯罪的刑事案件进行了集中宣判。被告人张某某等9人因犯帮助信息网络犯罪活动罪，分别被判处有期徒刑六个月至一年十个月不等刑期，被告人王某某因犯妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑七个月。
据了解，此次宣判是“断卡行动”开展以来，陕西法院首次对非法买卖“两卡”犯罪活动的集中宣判。
经审理查明，2019年7月至2020年8月，被告人张某某等9人为牟取利益，在明知他人利用银行卡实施犯罪活动的情况下，仍将个人名下的银行卡、电话卡及U盾变卖给他人，其中部分被告人还在登记注册了个体工商户后，将办理的对公账户变卖给他人。被告人所变卖的银行账户最终被用于电信诈骗犯罪，分别流入20余万元人民币至1700余万元人民币不等的资金。被告人王某某为牟取利益，非法收购6张银行卡及相关信息后，欲通过快递变卖银行卡时被公安机关查获。据此，根据各被告人的犯罪事实、性质及情节，西安市新城区人民法院做出了上述判决。
法院表示，针对目前电信诈骗、网络开设赌场等信息网络犯罪的高发态势及犯罪特点，国务院部署在全国范围内开展“断卡”行动，要求依法严惩相关违法犯罪活动，全力斩断黑灰产业链，净化网络支付结算环境。
承办法官提醒广大民众要提高防范意识，不要非法买卖“两卡”，切莫贪图小利、心存侥幸，被信息网络犯罪分子利用。(完)
来源：中国新闻网
“甜蜜”网恋10年
本以为“姻缘”到了
打开爱情“盲盒”的一刹那
才发现对方竟是年逾花甲的退休妇女
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近日，经山东省淄博市博山区检察院依法对一起网络爱情诈骗案提起公诉，该区法院审理后以诈骗罪判处被告人丁艳有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。
10年网恋损失40余万元
2020年7月，一位名叫王伟的40岁左右男子到公安机关报案称自己被骗了40余万元，并向警方说明了事情经过。
事情的起因要从2010年说起，家住淄博市淄川区的王伟通过网上聊天方式认识了丁艳（其网络化名“小花”），2011年初在男方的强烈要求下，两人约定线下见面并说好由王伟出钱送“小花”一部手机。为了让对方落入自己的“甜蜜”圈套，丁艳找到跳广场舞时认识的一名李姓年轻女子，谎称要给男方介绍对象，让她以“小花”的名义跟着自己去见王伟，为了更好地隐藏身份，丁艳在介绍自己时谎称自己叫张丽，因担心他们两个人交谈后骗局被识破，丁艳对王伟声称李姓女孩是第一次谈恋爱，有点羞涩，安排由自己代劳和王伟去买手机再交给李姓女孩，而实际上手机最终落入丁艳自己的口袋。然而这唯一的一次见面让王伟对“小花”一见钟情，后来双方继续通过网上聊天并逐渐建立恋爱关系。
这一聊就是10年。10年间，王伟多次提出与“小花”见面，但对方都以各种理由搪塞，不与其见面。其间，“小花”以父亲受伤、自己要出国留学、患病需要就医等理由向王伟索要钱财，并让其将现金、财物交与中间人张丽（即丁艳本人）或是通过银行转账等方式转给自己，出于对这段感情的美好憧憬，王伟对对方说的话深信不疑，对其所求也全都照做。
“剧本”爱情落下帷幕
王伟靠四处打工赚钱，自己省吃俭用将多年来的“血汗钱”全都用在网恋对象“小花”身上，金钱的流失让他有种石沉大海的感觉，而对方迟迟不见面让他心中渐生疑虑，但又拿不出确凿的证据，由于付出了金钱和经历，王伟内心不愿相信这是一场骗局，于是和对方继续交往。直到2019年，王伟在一次准备将现金交给中间人张丽让其帮助转交给“小花”时，他趁张丽不备偷看其放在包里的户口本，发现对方户口本上的名字与其告知自己的名字不相符，一个中间人的名字都是假的，王伟联想到之前在与“小花”通电话时对方的声音经常变化，这才起疑。随后，王伟开始以各种理由向“小花”要钱，“小花”也断断续续给了他1万余元。但紧接着出现了更加戏剧性的一幕，为了让王伟不再纠缠自己，2020年3月，“小花”在与王伟的通话中谎称自己得了癌症快不行了。没过几天，张丽打电话告知王伟“小花”去世了，不能再还他钱了，王伟这才警醒，打了报警电话。
水落石出，被骗者还有一人
图片来源于网络，与正文无关
伴随着公安机关的进一步侦查，案件真相浮出水面，原来这场精心策划的骗局的女主角丁艳是一名退休女职工，因手头缺钱遂产生了诈骗的想法，于是她通过QQ加好友功能与王伟联系上，在网上的聊天过程中，丁艳得知对方已经过了适婚年龄，急于找个婚配对象成家，“投其所好”虚构出“小花”、张丽等人物，和王伟谈起网上恋爱，目的就是骗取对方的钱财。
在调查中，公安机关还发现和丁艳“隔空”恋爱的不止王伟一人，还有一个名叫孙立明的男子，因离异也正在寻找合适的婚配对象。丁艳通过同样的方式，从2012年至2019年间，先后以现金、微信转账、银行贷款、信用卡套现等方式骗取孙立明100余万元，截至案发，大部分银行卡套现及贷款资金都未偿还。
百万钱款是借款还是诈骗
图片来源于网络，与正文无关
案件移送审查起诉后，博山区检察院办案检察官依法讯问丁艳，丁艳对诈骗王伟的事实供认不讳，但对于孙立明那部分，丁艳称：“我就是找他借钱，以后会还他的。”面对丁艳对部分犯罪事实极力否认，办案检察官认真审阅全部卷宗，重新梳理思路，经过一系列的证据复核，最终认为：丁艳对孙立明实施诈骗起始时间发生在其对王伟实施诈骗之后，在此之前已具备以非法占有为目的诈骗故意，其诈骗二人使用的虚假事由并无明显区别，并且，从单纯的诈骗现金到骗取对方办理贷款和信用卡套现，反映出其作案手段的升级，而孙立明每次贷款到期后，丁艳还款的钱均来源于孙立明的贷款和信用卡套现，并不能据此影响其非法占有的主观故意的认定。
针对丁艳所说的以后要归还孙立明“借款”一事，办案检察官积极引导补充证据，补充证据均显示丁艳不具备偿还孙立明所欠银行贷款以及孙立明本人钱财的能力。在案件事实清楚、证据确凿充分的情况下，丁艳哑口无言，对全部案件事实供认不讳，并表示认罪认罚。
丁艳以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的客观手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已经触犯刑法，构成诈骗罪。2021年2月5日，博山区检察院以涉嫌诈骗罪对该案提起公诉。近日，法院以诈骗罪判处丁艳有期徒刑十年六个月，并处罚金10万元。
（文中涉案人员均为化名）
（检察日报 卢金增 刘飞飞 屈传军）
“两高一部”明确盗用身份证办手机卡银行卡等属于犯罪
威海市人民检察院
最高法、最高检、公安部22日联合发布关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二），其中规定，非法获取、出售、提供具有信息发布、即时通讯、支付结算等功能的互联网账号密码、个人生物识别信息，符合刑法第二百五十三条之一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。
在网上注册办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户时，为通过网上认证，使用他人身份证件信息并替换他人身份证件相片，属于伪造身份证件行为，符合刑法第二百八十条第三款规定的，以伪造身份证件罪追究刑事责任。
使用伪造、变造的身份证件或者盗用他人身份证件办理手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户，符合刑法第二百八十条之一第一款规定的，以使用虚假身份证件、盗用身份证件罪追究刑事责任。
21人被抓！团伙利用收款码非法套现近百亿元
【21人被抓！#团伙利用收款码非法套现近百亿元#】去年8月，江苏扬州某银行发现李某和王某的信用卡账户异常活跃，每月流水达百万元。随后民警传唤二人后了解到，他们利用部分银行给商户扫码收款免手续费的政策空子，办理多个工商执照申请商户收款二维码后，采取虚假交易扫码套取大量现金。民警顺藤摸瓜，揪出了一个涉案近百亿的银行卡套现犯罪团伙，21名分工协作的骨干分子相继落网。@荔枝新闻
浙江平阳：女主播赔了感情又负债，“高富帅”男友竟是...
女主播为让“滞留他国”的男友回家，转账27万余元，谁知“留学高富帅”竟是工地水电工？近日，浙江平阳法院审理了这起诈骗罪案件。
汪某是一名工地水电工，他从小家庭贫困，但是特别爱在抖音上打赏主播，长此以往，给自己在平台上营造了一个成功的商业人士形象，好几个主播都知道其出手阔绰。
2019年12月
汪某和女主播郭某经朋友介绍相识。汪某在朋友圈的定位一直显示在英国，他称自己早已事业有成，现在英国留学深造，加上其有时会给郭某打赏，郭某觉得汪某看起来可靠又上进，迅速与之确立恋爱关系。
2020年2月
正值疫情期间，汪某认为骗人的好时机来了，他在微信上对郭某说道：“老婆，我现在滞留英国机场，没办法刷信用卡，你先转我笔钱，帮忙支付签证还有机票费用。”因为汪某曾答应郭某，等其回国后两人就马上结婚，郭某想着两人都已是如此亲密的关系，便没什么心眼地转了账。
接下来几个月
汪某又陆续以滞留沿途各国为由向郭某索取钱款，郭某虽有些怀疑，但她均能查询到汪某所说的各国临时住所，便还是选择相信他，甚至向亲戚借钱转账给汪某。当汪某再一次提出自己因身患新冠肺炎被隔离在国内某医院急需钱救治时，郭某拨打该医院的电话询问是否有汪某这个患者，得到了否定的答案。这时，郭某才意识到自己被汪某欺骗，而她竟然已向汪某转账27万余元。
郭某当即在微信上质问汪某，汪某起初还坚持自己的说法，后见证据确凿便直接将郭某的微信拉入黑名单。郭某向警方报案，汪某在工地被抓获，经查，其诈骗的钱款皆已用于直播平台打赏和个人消费。
法院经审理认为，被告人汪某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人汪某有犯罪前科及没有退赃，酌情予以从重处罚。但其归案后能如实供述自己的罪行，认罪认罚，亦依法予以从轻处罚。据此，判处被告人汪某有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币4万元。
来源：平阳法院、温州中院
西安民警帮女子跨省追击男友 只因……
来源：陕西都市快报
西安的小王
最近遇到了烦心事，
她在网上认识了一个人，
本以为是真命天子出现了，
没想到的是，
男友失联了
还要民警帮她找人！
……
前段时间，西安公安碑林分局长乐坊派出所接到小王报警，说自己的信用卡被人划走了5000块钱。划走这个钱的不是别人，正是自己认识没多久的男友赵某。民警进一步询问，发现这俩人通过网络认识的，赵某说家里有事借走了小王的车，没想到麻烦也随之而来。
民警：“赵某以家里有事为由，借走了受害人小王的车辆，连夜开回了四川巴中，之后受害人与嫌疑人一直通过微信联系，受害人催促赵某尽快归还自己的车辆，赵某以各种理由来推脱。”
直到双十一这天，小王的手机上收到了五千块钱信用卡被刷走的提示，小王这才意识到被骗了。接到报案后，民警立即展开调查，研判分析收集的线索，确定赵某已经回到老家四川省巴中市，为了减少小王的损失，民警立即驱车500多公里奔赴四川巴中市。
民警：“到达四川巴中通江县后，与当地警方进行对接，确认了嫌疑人大致活动轨迹，我们一路追踪嫌疑人的轨迹，最终在四川通江县沿溪镇将其抓获。”
据了解，赵某今年25岁，通过社交平台认识了小王。谎称自己在西安某家建筑工地上班，实际上是无业的状态。
在借到小王的车后，赵某驱车回到四川巴中老家，“双11”那天，自己没钱花了，在车中翻找，发现了小王留在车里的信用卡，卡片背面还写着像是小王生日日期组成的6位数字。
赵某抱着试试看的态度在当地自助银行提现，成功提取了5000元现金。目前，赵某已被碑林警方依法刑事拘留。
民警：“希望大家引以为戒，在网络交友时要慎重，并且保管好自己的银行卡信用卡密码。 ”
