手机银行转账(个人到个人)多大金额会受到监管？

每到年底，网贷，信用卡就各种让办理分期，催收的电话。半年前的一天，突然收到了兴业银行信用卡的提示短信，既不是催还款，也不是让办理分期，而是说我您近期交易有不符合监管机构规定的迹象，如确有现金需求，可使用预借现金或现金转账功能，避免卡片降额。。。好嘛，这么没有信任，那我就注销你了！当时兴业信用卡的客服还各种挽留，免年费，双倍积分啥的，通通不需要，直接注销

#京东金融：将停止转账服务# 金融的归金融，电商的归电商。看来国家金融监管部门开始针对互联网平台涉足金融业务进行整顿了。这可能也是国家反洗钱行动的深入管控措施，通过对于互联网电商平台的转账功能整顿，也可以有效的将盗刷犯罪活动、跑分洗钱活动管控住。

京东金融APP原来有转账功能，它是由京东控制的第三方支付公司提供服务的。这种收付款业务拥有京东用户可以转账到银行卡和转账给朋友两种转账方式。其实在一定程度上，这种转账功能已经脱离了金融监管的管畴范围。

在之前京东众筹也已经关闭。京东集团针对非盈利业务，看来也开始大刀阔斧的变化了。之前京东提供转账业务，主要是可以赚取服务费。但其实如果客户有银行卡，开通了网上银行，手机银行等等功能，这种银行卡的转账功能其实都是不收费的，绝对要比从电商平台上转账划算的多。

金融监管再次加紧，打击各类金融犯罪活动也是绝不手软。头条热榜

[教与学56]据说互联网在防腐反腐有了新的举措,各专业银行,每次划转、转账，银行监管机构可以跟踪，防止受贿现象。每次取钱送钱给别人，可以通过钱的编号,可以通过大数据的处理，知道谁取了钱送钱、知道谁受贿了去存钱。网络正在改变人类的生存方式,这就是核心素养.自主发展.学会学习.信息意识.信息技术。

随州一女子投资理财陷入“局中局”，连续转帐25万后被拉黑

人民网随州1月20日电 屋漏偏逢连夜雨，随州张女士在某投资理财APP中投入6万元被骗，为追回损失，她又被声称可以回款的平台“二次收割”。

前段时间，张女士闲时无事用手机浏览网页的时候，看到网友的介绍的某APP投资收益不错，于是抱着试试看的态度，小打小闹，陆续转账并成功提现。张女士又一次性投入6万元等待获利，看着平台积累的金额越来越多，张女士却发现无法提现，后平台也关闭了。张女士这才发现自己被骗了，被骗后的张女士心急如焚，不敢报警，害怕家人知道因此发生矛盾。

近日，张女士突然接到一条彩信，内容为张女士投资理财的APP退款公告。张女士看着彩信中的公告图片、有公章、有联系方式、有退款方式，于是就添加了对方的QQ号码。对方声称是该投资平台的回款客服，挽损心切的张女士根据对方的要求，提供了平台账号和身份证信息等资料。张女士说：“该客服十分的专业，工作效率也是很高，根据我提供的身份资料，立马就给我发送了余额截图。我当时就立马相信这个平台肯定是回款的。”紧接着张女士被拉到一个回款的QQ群中，群中有“银保监工作人员”、“管理客服工作人员”等等，客服告知张女士此次退款全程都有银保监会的工作人员进行监督，张女士更加笃信自己的资金能要回来了。

根据平台客服的说法，回款需交纳税费，张女士毫不犹豫地向对方所提供的银行卡转账13000元。张女士本以为可以立马收到回款，不料又收到了客服的提示，称张女士转账银行卡号码填写错误，导致无法回款，需要补交对冲金，张女士便又向对方转账7万余元。就在张女士以为终于可以提现回款时，平台客服再次告知她转账的银行卡号码再次填写错误，必须对冲更大的金额，否则将无法回款。张女士不由的慌了，便到处找朋友、同事借钱。

找朋友借钱的过程中

朋友多次询问用途

并提醒她不要被骗了

但此时的她已经失去理智

为了把投资的钱拿回来

她向朋友们撒了谎

短短几个小时，该客服以张女士的提供的银行卡号码错误、银行卡冻结为由，累计向对方转账资金已达25万元。

张女士最终还是没有等到回款的那一刻

平台客服已经将张女士拉黑

并将她踢出了QQ群聊

张女士这才发现自己被骗

刷单、荐股、杀猪盘诈骗层出不穷，尤其是张女士遭遇的这种打着追损回款的幌子实施的“二次收割”的新型诈骗，大家一定要当心！（梁迪、覃言 编辑桂华生）

大额交易、可疑交易的避坑指南！

90%的账户被监管、被冻结的原因！别再中招了！

第一、针对现金存取钱的这种业务

任何的账户都不要超过5万，不管是当天单笔还是累计。

第二、公户转账，公户对公户之间的转账，公户对私户之间的转账金额一律不要超过200万。

第三、、私户转账，私户对私户转帐，私户对公户转账，境内的一定不要超过50万，境外的不要超过20万，当日单笔或者是累计都。

老板不是财务，但一定要懂财税。

下方《老板财税管控方案》中，有节税的案例，有合理节税的方法，并且附带企业财税管控方案！

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#多家银行严审一类账户开通# 现在开设一类户储蓄卡的要求越来越多。虽然是为了反电信诈骗反网络诈骗的要求，但是储户一些合理的需求，还是应该要满足的呀。有些银行执行的太过严格，有时候也容易耽误客户的事情啊。

现在央行开设账户的要求确实很严，但是有些区域的银行网点严格程度也太严苛了。有些地区域的银行除了本人身份证件之外，还要求填写所谓开户承诺书以及为何要开设银行卡的情况说明。除此之外，有些地方银行还要求提供社保缴费记录或者纳税记录，或者收入流水等等。这在一定程度上增添了民众的开户难度。但是有些银行网点要求相对就比较宽松，提供身份证和任一其他身份证明即可开办一类账户，包括驾驶证、社保卡等。

另外现在银行对于冻结银行卡也相对很随意。有时候正常的转账都会被冻结。有些用户例如买房凑首付款，来往转账的款项肯定是比较大的，结果被冻结之后，要去好多次银行做各种说明，还不能及时解冻，耽误了自己的买房大事。正常的转账应该给予支持，这方面监管部门也应该给出具体的指引，否则这种随意性的短期冻结造就的影响还挺负面的。

电信诈骗，网络诈骗肯定要打击，但是也不能为此影响太多客户的正常金融需求了。头条热榜

【监管的资金交易有哪些？】

1、规模很小的企业，却上千万的流水

2、转入异常，分批转入集中转出

3、转出异常，集中转入分批转出

4、经营范围，跟资金流向无关联

5、公户短期频繁大额给个人转账

6、公户常收到与业务没啥关系的个人汇款

7、频繁开销户，销户前大量转账

8、闲置很久账户，突然启用并大量转账

9、微信、支付宝有大额可疑交易

银行一次性转账5万以上就要被查，是真的吗？如果你这钱是合法的，转账操作也是规范的，那就没什么好担心的呀。不过呀，要是你的个人银行卡频繁转账，流水太大，那银行的反洗钱岗监测到可疑交易，会被重点监管啊。有人会问我就转个账，怎么会是可疑交易呢？可疑交易，简单的就是说呀，你的交易行为跟你的身份不匹配。假如啊，你在银行预留的个人信息是个职员，但是你这个当月多笔资金流入远远高于你的工资水平了，你又无法解释资金来源，恐怕不光是账户里的资金要被查，连你自己都要被查。明白了吗？[可爱][比心]

你选择相信谁？郑州银行方面某负责人回应业主擅自挪用监管资金一事“我们是听招呼干活”。郑州市房管局某负责人回应“银行说法不实，将追究银行责任。”

监管资金专款专用。银行只是托管方，房管部门才是开户方。每一笔资金转移都有完备的记录可查，必须有房管部门批准并记录在案，银行才能放款。

从利益角度来说，监管资金在银行账户里，对银行来说就是存款，就是收益。他们有什么必要私自放款？

要想查清真相很简单，看看转账时是谁签字给的授权就行！