女子存5万被要求提供收入证明上热搜 抽出100元秒解决

2月7日消息，话题#女子存5万被要求提供收入证明#登上热搜榜第一。

据报道，浙江湖州一位女士发视频称，自己去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。

女子觉得很不舒服，灵机一动直接抽了100元出来，存49900元，结果几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

此事一出引发了网友热议，有网友质疑银行这番操作有些死板，49900元和50000元就差100块，却是两种完全不同的存钱体验。

也有网友表示理解银行的做法。央行曾解读“个人存取现金超5万元要登记”称，主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，不会影响居民正常现金存取款业务。

去年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》就规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。头条热榜

2022年3月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式施行。其中提到“第十条 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”

其出发点为“第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。”#存款5万需收入证明？各银行标准不一#

“你好，我来存钱”

“对不起，您的存款达到了5万元，需要提供下收入证明”

“我自己来存钱，还需要啥收入证明”

“对不起，这是银行的规定”

“那我存49900元”，说着从中抽取一张。

“好的，马上为您办理”

上面是一则新闻，但是我读出了段子的感觉，感觉这就是个笑话。但这是为什么呢？

这个问题其实不是第一次出现。在去年，2022年1月19日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令[2022]第1号)：

第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

国家这么做的目的是啥呢？是为了反洗钱，以及防止其它违法犯罪。

国家有政策，作为民众还是需要按照规定执行，但也还是要考虑执行的可行性和便利性。

浙江湖州一位女士发布视频称，到当地的银行存款5万元，被银行要求提供收入证明等材料。

工作人员问:，钱从哪里来？干什么工作的？出具收入证明？

该女士感觉整个过程像是警察审犯人，她感到很不舒服。幸好她大脑反应快，直接抽出100元来，顺利存入49900元。银行还送了一桶油给她。

　中国人民银行等三部门的确联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

按照管理办法：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

5万元是多大的钱，需要“大费周折”节外生枝。假如该女士只是存款49999元，要银行找补一块钱。这钱能否顺利通过。如果这一项办法非常重要，不知道源源不断的富人和“那些”有钱人是怎样转移资金，移民到美国的...，

银行知道这些存款人的身份，资金来源和用途吗？比如冯小刚们，他的资金是怎样“走出国门”的，如此严格的“管理办法”竟然防不住？那些在中国赚钱，在美国消费的富人，神通如此广大，如孙悟空一般？