信用贷款账户被管控（信用贷款风控）

网络整理贷款资讯 2023-10-29 21:35:06

银行账户分类管理:清查个人资产情况

所谓银行账户分类管理，就是一个人在一家银行只允许开立一个大额存款账户。国家之所以要对银行账户进行管控，主要就是为了便于清查个人在中国的金融系统(不仅银行，而且包括证券、期货、基金等)里的资产情况。

信用贷款账户被管控（信用贷款风控）

中国有14亿多人口，有70多亿张银行卡，交易流水是天文数字，即使是用电脑查，也需要银行的人工干预。所以，规定:

I类账户。一个人在一家银行只能有一个正常账户，可以存款、购买理财产品、转账、消费、缴费支付、支取现金等，功能齐全。

Ⅱ类账户。功能包括存款、购买理财产品、限定金额的消费和缴费支付等。与I类账户的区别在于:不能支取现金，消费和缴费都有金额限定，单日最高额度不超过1万元。

Ⅲ类账户。只能用于限定金额的消费和缴费支付，账户余额不能超过1000元，账户剩余资金应原路返回同名I类账户。如果个人在一家银行有多个账户，账户类型就会降级。

【#厦门银行被罚764.6万元#】据中国人民银行福州中心支行网站昨日公布的行政处罚信息公示表显示，厦门银行因涉及违反个人金融信息保护规定、违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定、涉诈账户管理不到位、将外包服务机构发展为特约商户、误收假币未按规定报告、未按规定报告大额交易和可疑交易报告等23项违法行为，被中国人民银行福州中心支行予以警告，没收违法所得767.17元，并处罚款764.6万元。#银行#

头条帮忙消费权益帮忙

等了几天，至今未等来任何答复。

但影响未除，质疑仍在。故不吐不快。

六问x行

1.银行，本是:存款自愿，取款自由。但是，该行说管控就管控，只进不出，求财吗？2.说你是啥，就是啥。管控时，未见任何文字材料，未出具任何法律依据。取消时，只有电话的一句话。依据是什么？3.管控时，不问任何情形，只说等流程通知。取消时，口头就说取消管控，账户可以用了。操作过程这么随意？4.从账户开始管控至通知管控取消当日，共计26日，我的日常生活受到影响，经济损失不等于零，可该行只字不问，不提，更没有一句对此抱歉的几个字。难道平民百姓的利益无限接近于零？5.据其他普通人多数看法，此事对我个人声誉、信用等造成影响。但此影响力多大(如账户使用，购车，买房贷款等)以及何时影响消除等问题，该行可以没有任何答复，更别提有文字结论？6.从此事全过程看，没有任何定性结论？

现在，此行高高在上，可以不论客户的任何诉求。至今未到任何答复。平时说客户是上帝。可上帝没感到有上帝待遇。有的只是蝼蚁的微小、无奈和无助。

最后，这家全国性银行是。。。既然现实如此骨感，我就将之文艺化，《竞猜银行》

【中信银行被罚450万！曾泄露脱口秀演员池子的账户信息】

3月19日，银保监会针对中信银行发布行政处罚信息公开表，中信银行的主要违法违规事实均指向客户信息收集、保护等方面，被罚450万元。作出处罚决定的日期为2021年3月17日。

具体来看，中信银行的违法违规案由包括：

一、客户信息保护体制机制不健全；柜面非密查询客户账户明细缺乏规范、统一的业务操作流程与必要的内部控制措施，乱象整治自查不力。

二、客户信息收集环节管理不规范；客户数据访问控制管理不符合业务“必须知道”和“最小授权”原则；查询客户账户明细事由不真实；未经客户本人授权查询并向第三方提供其个人银行账户交易信息。

三、对客户敏感信息管理不善，致其流出至互联网；违规存储客户敏感信息。

四、系统权限管理存在漏洞，重要岗位及外包机构管理存在缺陷。

此前，中信银行因泄露脱口秀演员池子账户信息而被银保监会立案调查。2020年5月9日，银保监会消费者权益保护局发布通报称，对中信银行侵害消费者合法权益事件启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。

通报表示，2020年3月，中信银行在未经客户本人授权的情况下，向第三方提供个人银行账户交易明细，违背为存款人保密的原则，涉嫌违反《中华人民共和国商业银行法》和银保监会关于个人信息保护的监管规定，严重侵害消费者信息安全权，损害了消费者合法权益。通报表示，将按照相关法律法规，启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。

通报要求，各银行保险机构要认真执行相关法律法规和监管规定，依法合规开展经营活动，切实保护消费者合法权益。

来源：央视网微信（ID：cctvcomweixin）、银保监会官网