审查资金去向，揭示违规行为。从信贷资产受让方转出的资金入手，审查信贷资产出让方有无将融入资金不入大帐或投入资本市场等违规行为。审查会计资料，提高会计信息质量。
法律监管的风险：在进行资产转让时，银行必须遵守各种相关法律和监管规定，否则可能会受到法律追究或罚款。
信贷资产转入方应当做好对拟转入信贷资产的尽职调查，包括但不限于借款方资信状况、经营情况、信贷资产用途的合规性和合法性、担保情况等。
不良资产债权转让协议需要注意的是：需要确定债权是指经人民法院奏效裁判或仲裁组织奏效裁决确认的具有法律 强制执行 效力的债权。不良资产债权的转让是有一定风险的，请大家一定注意。
信贷资产转让的种类1、信贷资产转让业务分为买断型信贷资产转让业务和回购型信贷资产转让业务。买断型信贷资产转让业务是指转让双方根据协议约定转让信贷资产，资产转让后，借款人向受让方承担还本付息的义务。
2、债权转让回购和债权卖断 分散式转让和集中式转让。通过金融资产管理公司市场化运作化解不良贷款。【法律依据】《合同法》第八十条，债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人不发生效力。
3、银行信贷资产转让分为买断型和回购型两种。买断型是指转让双方根据协议约定转让信贷资产，信贷资产转让后发生贷款债权的实质性转移，受让方将贷款持有直至到期。
信贷资产转让的申请开办条件1、有健全的风险管理和有效的内控机制和资本充足率不低于10%等。
2、信贷资产的转出方应征得借款人同意方可进行信贷资产的转让，但原先签订的借款合同中另有约定的除外。
3、资产负债不能过高：一般来说，申请贷款的公司资产负债率不能超过60%。而且，财务报表中年度经营性净现金流不能为负数，同样利润也不能为负数。正规的民间借贷公司必须有符合规定的章程。
4、在工商银行开立基本存款帐户或一般存款帐户。实行贷款证管理的地区，须持有人民银行颁发的贷款证；申请外汇项目贷款，须持有进口证明或登记文件。 项目符合国家产业政策、信贷政策和我行贷款投向。
