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岁末年初，不少人都接过这样的电话或信息：对方自称是某贷款公司，和银行有合作，是银行老客户，信誉好，利息低，门槛低，而且不需经过严格审核就可以拿大额度贷款。这样的“好事”看上去像是天上掉馅饼，但背后往往隐藏着骗局。
”
近日，渝中警方经缜密调查，打掉了一个以办理贷款为名义实施合同诈骗的犯罪团伙，犯罪分子通过电话邀约受害人到公司签定贷款协议，以缴纳服务费的形式实施诈骗600余万元。
12月11日，20名嫌疑人相继被渝中警方抓获，目前，该案还在进一步侦办中。
犯罪嫌疑人被警方抓获
80万贷款未到手
4万服务费打水漂
今年8月底，重庆市民严先生通过亲戚的微信了解到一家贷款咨询公司，随后加了该公司业务员的微信。考虑到自己做生意急需用钱，严先生来到该公司深入了解，据业务员介绍，利息是每月千分之6.16，且无抵押贷款。严先生觉得比较划算，门槛较低，利息低，便申请了80万额度，并按融资服务协议约定提供了身份证、房地产证、银行征信证明、结婚证、营业执照等相关材料，并向该公司提供了一张个人储蓄卡，以便申请银行打款。
严先生所办的业务需向该公司缴纳40650元服务费，当天，严先生就先期支付了8000元诚意定金，一周后公司来电称，银行资质审核通过，在业务员的督促下严先生补交了剩余服务费。
办理完毕后，严先生便坐等钱到账，可没想到的是，一周后，严先生接到一名自称是某银行人员的座机回访电话，告之因个人原因贷款没通过，严先生查到该座机是私人电话，感到情况不妙，当即来到公司所在地时，却发现大门紧锁。此时，严先生才发现自己被骗，随后向渝中警方报警。
警方介入调查
案件水落石出
接到报警后，渝中警方立即组织精干警力对该案进行研判分析、深挖细查。经缜密工作，逐渐查清该犯罪团伙的组织架构和人员组成，发现这家贷款咨询公司的实际操纵人为牟某、王某、韩某三人，牟某负责全面管理，王某、韩某主要负责业务。警方进一步调查发现，2017年3月至9月期间，三人合伙招纳多名业务员，先后共成立四家类似的贷款公司，为掩人耳目企图逃避法律制裁，所占股份比例均找他人代持，有多名受害人被诈骗。最终，民警将牟某、王某、韩某及业务员共20人相继抓获。
三名主要嫌疑人到案后交待了该公司的业务办理流程，首先，业务员打电话邀约受害人，谈好后，收取受害人资料和服务费的20%。随后，业务员把资料再交给交王某、韩某、牟某三人，三人通过某银行网上在线申请生意贷提交受害人的资料和电话进行注册，随后受害人就会收到银行客服电话发出的验证码。据三名嫌疑人交待，凭着这种正常的注册验证码，业务员对受害人谎称贷款已获得审核通过，骗取受害人签订融资咨询服务协议，其实是在欺骗客户尽快交剩80%手续费尾款。之后，公司渠道部人员冒充银行人员给受害人打回访电话，业务员再给受害人解释是自身原因不能获得某银行贷款，也不退还客户所交费用。
其实，受害人所有资料并没有交到银行，营业执照中的经营范围中也没有帮助客户在某银行或其他金融机构办理贷款这一项。据调查，该团伙利用此手法先后骗取客户300余人，骗取金额600余万元。
“受害群体较为分散，都有不同额度贷款需求”，办案民警告诉记者，这些市民大多是在“大额低息”的吸引下，希望通过该公司贷款几万到几十万，并交纳几千到几万不等的服务费。办案民警表示：“这些都是幌子，他自称能办理某银行高额度贷款，我们到相关银行取证得知，根本没有这项业务，也没有外包这项业务。”
针对客户电话来源，嫌疑人供述，有的是网上搜来，有的是随机拨打。业务员的培训也是以老带新，传授“方法套路”，整个公司没有任何合法资质，就是一个山寨机构。
警方提醒：
揭秘贷款真相
市民切勿上当
办案民警介绍，这是一起典型的合同诈骗案。嫌疑人通常抓住受害人急需大量资金，且利息低，门槛低，不需经过严格审核就可拿大额度贷款的心理。采取网上申请发送验证码，承诺银行很快放款，冒充银行工作人员打电话等伎俩，最终骗取受害人的服务费。受害人都没有辨别清楚签订的是融资服务协议，还是贷款合同。
不光是在重庆
据西宁一网友反映
他也有过相同的遭遇
如何预防和预判合同诈骗陷阱？
民警提醒，签订合同前应多方面、多途径核实对方人员、该单位的真实性；通过企业经营范围、涉足领域等方面判断真实性；同时在签订合同前必须认真审查对方真实身份和对方履约能力。切勿盲目冲动，在合同签订时应严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业律师咨询。
办理贷款一定要到正规银行等金融机构申请，对一些承诺办理贷款的陌生电话或短信要保持高度戒备，要经过多方核实，不要盲目轻信，以免给自己造成经济损失。
诈骗不分地区
西宁人一定要警惕！
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编 辑|雨希
责 编|七月
监 制|沫小婷
来 源|内容来自重庆晚报，搅沫沫整理发布
