就算你存银行5年定期，4%计算，6年的银行利息也只有7，2万。你现在多了四十多万。你咋算的，我不懂？
刚才一个咨询者，向我询问一个基本的知识，强制执行中的逾期加倍利息如何计算.现在我给大家简单说一下，加倍部分的债务利息为：本金0.0175%实际迟延履行的天数。实际迟延履行的天数按照判决，调解，仲裁等生效文书所确定的应该支付金钱的第二天开始计算。
30年前开始买的养老保险，已经按月发放到账了。按现在的标准，这绝对金额，的确不高。但是按定投复利计算一下，每年交360元，缴费期30年，年化利率为8.07％。应该已经跑赢了现在推出的养老保险。这还只是按十年固定领取期算。后面多活一个月，多领一个月，那就更高了。希望自己长寿点吧，五年后还有一份到期，怎么样，我这养老规划的还算早吧。
假如真的实现稳房价，做到房价不涨或者少涨，那么无论是自住还是投资，我认为就真的没有必要买房了。
我们先来算个账，就以重庆非核心区小三房来计算，总价得100万出头了。按揭利率4.3贷款70万，30年总利息54.71万。总共支出154万。
30年月均4277元。这还不包含本金的额外收益。
如果房屋资产不涨，房租也没有上涨的逻辑。
当前价值100万左右的地段房屋租金大约在2000元左右甚至更低。如果加上本金收益来抵扣，每个月就1000多块钱。
如果房价不涨的前提下租房每个月可以节省2200多30年节省80万左右。
如果房价不涨，无论是刚需自住或者投资都不具备购房的契机。
只想让大家消费，又不想让大家赚钱这逻辑。是个人都不傻。
无论出什么条件，只要不涨，我们一定不买，同时请做到出租房也可以无条件落户和上学以及相应的福利。
很多朋友都在问我有没有什么办法降低利息，因为前两年买房的朋友呢，上车是6点几，按照200万的房贷来计算，30年的等额本息就要给240万的利息！比本金还多！像今年子，利率降到了4点几，同样200万的30年等额本息，利息只要150多万，足足少了90万。
当然有办法，降到4点几，甚至3点几的都有。但是每个人的情况都不同，需要具体问题具体分析，不能一味的为了降低利率而去做不适合自己的选择。
成都这边也是没有办法直接地去把这个6点几给你“嗖”的一下变成4点几的，前两年买房上车的朋友，不就是大yuan种么，这yuan也特大咯。哎。
计算器自己多敲敲，它才不骗人。。开发商赚你100%，银行利息赚你70%，你自己高兴被赚，没人拦着你买入
