#每日一法#【信用卡诈骗罪的立案标准是什么？】

[信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）]进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予以立案追诉：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在伍仟元以上的；

（二）恶意透支，数额在一万元以上的。

本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

本规定中的“以上”，包括本数。

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防范电信网络诈骗，牢记八个“凡是”：

1. 凡是网络交友诱导赌博、投资、理财的就是诈骗;

2. 凡是刷单赚取佣金的就是诈骗;

3. 凡是网络贷款提前交钱的就是诈骗;

4. 凡是自称公检法要求汇款到安全账号的就是诈骗;

5. 凡是网络购物称要退款交钱的就是诈骗;

6. 凡是提升信用卡额度需要交钱的就是诈骗;

7. 凡是客服索要银行卡信息及验证码的就是诈骗;

8. 凡是冒充“领导”“亲友”网络要求转账的就是诈骗。

很多人不明白虚假商户的银行定义！

银行定义：虚假商户就是虚假交易，虚假商户等于持卡人没有履行真实场景，小额定义恶意套现，资金流向不明！大额定性涉嫌信用卡诈骗，洗钱！还想着提额？降额封卡只是时间问题！

仔细看了看，基本是诈骗了。

1，银行卡逾期，银行必须起诉并且胜诉，才有可能纳入老赖名单，这个过程中，银行法院都必须有纸质文件送达，如果住址吻合而有没有收到信件之类的东西，这条短信基本就是诈骗。

2，无论是银行还是法院，即便要冻结扣划，也是以自己名义执行，没有“相关部门”的事。

3，信用卡逾期扣划这种事，绝大部分都只可能扣划涉及银行的内部资金，可以跨地域，即欠中行的只能在中行信用卡里扣款，不论是哪里办的中行卡，云南都可以扣北京的卡，但是，但是，绝对不支持跨行扣款，跨到支付宝扣款更是不可能。

4，即便银行扣款了，记着，他最多只能扣本金，不能扣利息，更不能扣罚金，但是，你还款，还是要还的。

电信诈骗满天飞，你不信来，你不聊，你不点来，你不转，你就不会上当了，现在的电信诈骗分为7类，且听我来给你分解：1刷单返利类诈骗。2杀猪盘类诈骗。3贷款，代办信用卡类诈骗。4冒充电商物流客服类诈骗。5冒充领导，熟人类诈骗。6冒充公检法类诈骗。7。招聘，招工类诈骗。

遇上此类诈骗应该怎样防范呢？下面我告诉你几个防范提示。1切勿相信网上类似足不出户，日进斗金，轻轻松松赚钱等兼职广告。坚决拒绝任何需要提前垫资的兼职工作。2交友平台上认识的网友不要投入过多的感情和给予过多的信任，防人之心不可无。3网上打着“利息低，额度高，无担保，无抵押，代办信用卡，货款的都是虚假信息”。4如遇客服主动来电，都要登陆官网进行核实。切记不相信，不转账，可随时拨打11o进行核实。

抓紧查查你老公的网贷，信用卡是不是透支了。怀疑网赌输了，或者被诈骗了

招行信用卡真恶心啊，打电话以告知用卡注意事项为由，说了一堆，最后以一种非常隐晦的方式问你是否同意，你只要在电话里说同意了，就相当于办理了一年120块的这项服务！这跟电信诈骗有什么区别？幸亏我仔细听了，如果有人没有仔细听跟着引导说了同意，或者好的之类的，就隐形办理了这个业务都不知道！@招商银行信用卡

后来才知道原来不管是做传销特别是信用卡各大银行到处打电话说谁谁欠了哪个银行信用卡账单欠了多少钱赚足了钱现在看到局势不对尽这时才在大街小巷贴出来说这是这都是一种骗局诈骗的行为？

这二天老是收到这样的信息。本人没有办过这个银行的信用卡，是不是诈骗信息，大家帮我鉴别一下。

邯郸市肥乡区公安局

反诈知识十二个凡是：

1、凡是网贷要求转账、银行卡输入错误、解冻都是诈骗；

2、凡是兼职刷单赚零花钱的都是诈骗；

3、凡是通过微信、QQ等聊天，自称乡镇领导、熟人要求转账、垫付资金的都是诈骗；

4、凡是要求开通网银接受检查的都是诈骗；

5、凡是打电话、发信息通知中奖、补贴都是诈骗；

6、凡是自称军警人员要求生意汇款、垫付资金都是诈骗；

7、凡是陌生来电索要银行卡信息、验证码或退款码都是诈骗；

8、凡是自称公检法工作人员要求转账到安全账户都是诈骗；

9、凡是提供网站链接，要求录入个人信息的都是诈骗；

10、凡是网上办理信用卡、提升信用卡额度等都是诈骗；

11、凡是提供APP网上炒股，专人指导的都是诈骗；12、凡是自称黑社会的索要钱财的都是诈骗。

（肥乡区公安局反诈中心宣）