IPO审核中发现发行人 2017 年 12 月 5 日遭受网络诈骗，涉案金额 192 万元，案发后公司积极追索损失款项，截至报告期期末，尚未追回的款项余额为68.82 万元，已计提坏账准备 54.49 万元。这个案件真是笑死人！过程如下:

2017年 12 月 5 日，公司遭受网络诈骗，不法分子冒充公司董事长通过 QQ向公司财务人员下达付款指令，涉案金额 192 万元。该事件发生的主要原因是：公司财务人员规范意识不足，未取得有权人员签字的汇款申请单，且未向公司董事长进一步确认即完成了付款。这么大的金额，一个电话就汇款，不需要领导签字吗？公司的内控肯定是有问题的！

这家公司是谁？就是它，自己看图！#财经# #股票# #搞笑#

头一次见到诈骗还这么嚣张的！最近网上流传着一则优乐购、易联购跑路的公告，他们利用iphone14发布会的热度提前两个月在网上

进行预售，为此很多人开始支付预售金。结果最后手机没等到，对方却携款潜逃。最后跑路的时候还发布一则通告声明，看起来滑稽好笑但也着实让我感觉心寒。

抛开事情本身的真假不说，以我们制造业为例，近两年坏账、烂账的情况很高，甚至有人说你既然做账期生意就不要有将货款要回来的打算，

由此可见整个行业的情况是多么糟糕。除此之外类似上文这种携款跑路的戏码也不在少数，信任危机正在各行各业中蔓延。如何有效规避

这种事件的发生我认为至关重要，同时针对类似情况产生的善后问题也需要完善。你认为呢？

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“存一万在他那里，一年可以得1500到2000的利息，比银行存款利息高出几倍，不投就傻了。”有人说到，近日网贷教父周世平的红岭创投暴雷，一个惊天非法集资终于被世人所知。非法集资高达1400亿，周世平等人向社会不特定公众线上、线下非法集资，集资参与人累计51.68万名，非法集资1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。

这个事情其实很简单，就是周世平等人创造平台，让公众把钱存在他们创造的平台上，然后他们在用集资的钱拿去做放贷等高收益的投资，利用存贷款利息差额赚钱，手段其实跟银行很相似，社会上一些人被这高回报吸引住了，因为这个钱拿去存银行，利息非常低，做个假设1万存银行一年也就300左右，但是存在周世平他们创造的平台，10000一年可以得到1千多到两千的利息，比银行高太多。如果有几十万，那每个月利息高达几千块，都可以躺平，因此很多人愿意把钱投到红岭创投。一开始真的得到高收益，然后一个传一个，最后达到几十万人，非法集资高达1400亿，小型私人银行。

但是高收益也有高风险，由于种种原因，后来红岭创投的坏账率越来越多，越来越高，最终还是暴雷，由于案情复杂，涉及人数非常多，目前案件还在征办中。

〖法律相关〗

《刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

1、非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

所以周世平等相关负责人最有可能面临无期徒刑，而且没收相关财产。

〖总结反思〗

公众一定要注意这些所谓的高回报，高利润项目，高回报总是有高风险，所以一定非常谨慎，

不然最后不仅回报得不到，连本钱都搭进去。让你血本无归。#红岭创投周世平等18人非法集资1395亿# #网贷# #刑法#

这几年陆陆续续办了一些非吸案，上至老板股东，下至高管、员工，一个总的体会是：对于绝大多数P2P老板而言，只要染指P2P业务，不管其主观上有没有诈骗的故意，其最终归宿几乎都是蹲大狱。对于绝大多数投资者而言，往往也是血本无归。因为P2P企业成立之初就不可能定义为完全信息中介的角色，其成立之初几乎就是一个放贷者的角色，所以一定存在资金归集行为，而只要有资金归集行为，再加上公开宣传，承诺利息回报等行为，非法吸收公众存款罪就是他们逃不脱的魔咒。

当然在深圳这些地方，由于涉案企业较多，在第三方监管的情况下，一般允许企业与投资者达成协议自行清退，只要清退完，公安一般不会立案，立案也不会抓人。然而对于绝大多数P2P企业而言，亏空、坏账都较大，往往很难与投资者达成清退协议，达成协议后也很难履行，所以最终只能被立案、被追究刑事责任。

对于绝大多数投资者而言，认为自己的投资款之所以不能兑付，一定是老板、高管挥霍、侵占、转移掉了。在司法实践当中，确实存在老板挥霍、侵占、转移投资款的例子，但更多的是经营过程中产生的亏空、坏账。例如P2P企业往往需要租用豪华办公楼，因而需要支付巨额租金；雇佣员工，需要给员工发放工资、奖金；做推广、宣传，需要支付广告费；拉客户，需要给中介支付高额的代理费；更重要的是很多借出去的钱由于风控没做好根本就收不回来，形成坏账。

P2P企业之所以暴雷根本原因是借贷利息差根本弥补不了企业的亏空，为了不暴雷维持企业的运营，只能拆东墙补西壁，源源不断吸收新的投资者加入进来，一旦击鼓传花的游戏不能进行下去，等待企业的只有资金链断裂断裂并暴雷。

8.5分！超冷门小众犯罪剧，「爽」到停不下来！如果有一天，你去银行取钱。却发现取款机外面出现了大量和你有同样目的的人。在好不容易排到你时。银行的取款机却提示“没有现金可取”。不仅这个取款机，整个城市的取款机都没有现金。而城市也因为现金的短缺，开始出现了暴乱。这个城市为什么会发生这样的情况呢？负责现金的银行又发生了什么呢？今天要推荐的就是一部德国冷门小众好剧——《坏账银行》多多视频全两季已上线，4月16日-17日第一季限时免费观看这部剧目前更新了两季，目前都都在8分以上！话不多说，我们接着回到文章开篇提到的暴乱。事情还要从2个月前说起……妮娜是一位充满野心、极富上进心且极具天赋的银行职员。但是却只能成为信贷国际董事长儿子卢克的助理。而这个卢克基本上没有什么能力。需要带着妮娜去拜访客户，却不愿意去了解需要介绍的产品内容。妮娜面对如此态度的，只有选择沉默。果不其然，在和客户会谈时，客户问起了信贷产品。卢克根本答不出客户的提问，妮娜顺势就进行了提醒。也正是这个提醒，成功的拿下了这个客户。看见妮娜比自己厉害，让卢克非常的不爽。回去就把妮娜炒鱿鱼了。自己为公司所做的努力，辛辛苦苦、拼命做出的产品，到头来换到的却是被辞退的结果。任谁遇到这种情况都会不甘心，雅娜也不例外。妮娜跑到部门领导那里，想要一个原因。结果得到的却是一个莫须有的罪名“给了客户错误数据”。但是实际的理由却是：卢克是董事长的儿子，他就是看不惯妮娜抢了他的风头。说到这里，妮娜明白了这件事，其实就是卢克搞的鬼。但是有什么办法呢？她一个没有背景的人如何能斗得过背景深厚的人。不过她的部门领导是个惜才的人，让妮娜晚上来找自己。但是并没有告诉她是什么事。被辞退的妮娜听到这个后，离开了公司。在离开的过程中，她接到了另一个公司的电话。来自另一家银行——德国全球投资集团，邀请她加入他们。看来，这件事就是部门领导说的晚上的谈话内容。妮娜瞬间就从失业的沮丧状态中恢复了过来。她要去见给她新工作机会的部门领导。这个部门领导直言，在职场上，不是“努力”就能得到回报。这个部门领导当然不是没有条件的帮助妮娜，而是也打着自己的小算盘。她其实做这些也是想暗中拓宽自己的人脉。为了提前拉拢看好的妮娜。她也表示：自己可以成为妮娜的人脉。妮娜刚刚被职场教育了一课。面对如此好的机会，肯定紧紧抓住。她听取了部门领导的建议。入职了领导介绍的新公司。妮娜进入新公司的第一个项目就是和老东家斗。对手就是那个曾经解雇她的卢克。并且仿佛老天都在帮助妮娜一般，让她第一仗就赢的很漂亮。推出的信贷产品，非常的成功。卢克这下子坐不住了。直接打电话辱骂妮娜。职场法则，先沉不住气的人输。看来卢克已经在的书的道路上了。不过现在的雅娜可不再是那个职场小白了。她不再贸然行动，而是步步为营、威利并用，一击即中。成功让原本对自己怀有敌意的同事加入自己的阵营。甚至在最后关键时刻，活用关系网，一举击败卢克，让其成为一起诈骗案的嫌疑人，被警察带走。妮娜的职场逆袭之路就此开始！至于她最后时怎么做到文章开头的一幕的呢？如何做空银行呢？就等着各位去剧中找答案了！剧透就没有意思了，嘻嘻！其实，讲诉金融圈的好剧真的不太多。之前有推荐过一部美剧《亿万》，很多人在看完后都直呼过瘾。这部虽然也是讲述金融行业，但是和《亿万》又不太相同。其一，它短小硬核且节奏快，短短一两集就将故事说的清清楚楚、出场的人物也交代的明明白白、饱满丰富。其二，编剧很棒，很能抓住观众的点。虽然带有夸张成分，但投行的潜规则一层层扒开给你看，干净利落、条理分明。并且，《坏账银行》还突出了一个字“爽”。看职场小白妮娜一步一步的成长为撼动整个银行，甚至影响整个城市。为了升职也会牺牲掉忠诚，在灰色边缘游走。亦少不了职场之间的互算谋算、陷害。或许也正是这样，才显得真实。当然这部剧也是比较小众的冷门剧。因为它是一部德剧。但也正是因为德剧，质量才有所保证，毕竟德剧的质量一直都很高。就像之前推荐过的《我们的父辈》、《巴比伦柏林》一样。所以，趁着还没有多少人知道，赶紧看起来吧！

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